Разработка бизнес-плана национального правового интернет-портала Народный адвокат. Часть 4.

---

Страницы:   1   2   3   4

---

Затраты бизнес-плана создания интернет-портала «Народный адвокат»

Рассмотрим затраты по каждому этапу реализации бизнес-плана Интернет-портала «Народный адвокат».

Затраты по реализации предварительного этапа бизнес плана складываются из следующих основных работ:

1. Разработка интерфейса

Проектировщик – 120 часов

Руководитель проекта – 24 часа

2. Наладка сервера

Продюсер – 40 часов

Тестировщик – 24 часа

Руководитель проекта – 8 часов

3. Интеграция

Продюсер – 40 часов

Веб-технолог – 32 часа

Руководитель проекта – 8 часов

4. Бета-тестирование

Тестировщик – 32 часа

Руководитель проекта – 8 часов

5. Отладка интерфейса

Продюсер – 32 часа

Веб-технолог – 24 часа

Руководитель проекта – 8 часов

6. Пробный запуск

Веб-технолог – 24 часа

Тестировщик – 24 часа

Руководитель проекта – 8 часов

7. Совершенствование интерфейса

Проектировщик – 32 часа

Продюсер – 24 часа

Руководитель проекта – 8 часов

Таким образом, затраты на проведение предварительного этапа создания Интернет-портала «Народный адвокат» представлены в таблице 12.

Таблица 12. Затраты на проведение предварительного этапа создания Интренет-портала

 

Затраты по реализации первого этапа бизнес проекта складываются из следующих основных работ:

Проектирование всего портала, в контексте которого в первую очередь прорабатываются страницы первого этапа

Проектировщик — 128 часов

Креативный директор — 80 часов

Руководитель проекта — 40 часов

Разработка Дизайн-концепции, разработка логотипа, дизайн главной страницы, задающей стилистическую концепцию всех последующих страниц портала

Арт-директор — 36 часов

Дизайнер — 80 часов

Копирайтер — 12 часов

Руководитель проекта — 32 часа

Структура информационных юридических материалов, включая видео-консультации и навигацию по ним

Арт-директор — 12 часов

Дизайнер — 56 часов

Копирайтер — 8 часов

Верстальщик — 32 часа

Веб-технолог — 56 часов

Тестировщик — 16 часов

Руководитель проекта — 24 часа

Дополнительные страницы – информационные страницы о проекте, страницы и интерфейсы задания вопроса и отправки заявки на вступление в клуб.

Арт-директор — 12 часов

Дизайнер — 40 часов

Копирайтер — 8 часов

Верстальщик — 32 часа

Веб-технолог — 32 часа

Тестировщик — 8 часов

Руководитель проекта — 24 часа

Таким образом, затраты на проведение первого организационного этапа создания Интернет-портала «Народный адвокат» представлены в таблице 13.

Таблица 13. Затраты на проведение первого организационного этапа создания Интернет-портала

 

Затраты по реализации второго этапа бизнес проекта складываются из следующих основных работ:

Модуль аттестации юристов – форма связи с аттестационной комиссией, форма отправки необходимых документов.

Арт-директор — 8 часов

Дизайнер — 24 часа

Копирайтер — 4 часа

Верстальщик — 24 часа

Веб-технолог — 56 часов

Руководитель проекта — 32 часа

База юристов – список юристов с сортировкой и модулем поиска по юристам.

Арт-директор — 8 часов

Дизайнер — 40 часов

Копирайтер — 4 часа

Верстальщик — 32 часа

Веб-технолог — 64 часа

Руководитель проекта — 32 часа

Профиль юриста на портале – визитная карточка юриста со всей информацией по компетентности юриста, опыту работы, образованию, рейтингу на портале.

Арт-директор — 8 часов

Дизайнер — 40 часов

Копирайтер — 4 часа

Верстальщик — 40 часов

Веб-технолог — 64 часа

Руководитель проекта — 40 часов

Модуль задания вопроса – реализация возможности создания вопроса для потребителей услуг, ответа на вопросы для юристов, выбора лучших ответов.

Арт-директор — 8 часов

Дизайнер — 32 часа

Копирайтер — 4 часа

Верстальщик — 32 часа

Веб-технолог — 48 часов

Руководитель проекта — 32 часа

Биллинг – подключение биллинговой системы для оплаты сервисов задания вопроса и видео-консультаций.

Веб-технолог — 24 часа

Руководитель проекта — 16 часов

Таким образом, расходы на оплату труда сотрудников при проведении второго организационного этапа создания Интренет-портала «Народный адвокат» представлены в таблице 14.

Таблица 14. Затраты на проведение второго организационного этапа создания Интренет-портала

 

Таким образом, итого затраты на проведение этапов реализации бизнес-плана  Интернет-портала «Народный адвокат» составят 4 679 222 рубля.

Планируется, что фактически работа Интернет-портала «Народный адвокат» начнется сразу же по завершении второго этапа реализации проекта, то есть проведения пробного запуска и совершенствования интерфейса Интернет-портала.

 

Глава 3. Бизнес-план создания национального правового портала Народный адвокат

3.1. Резюме

Целью настоящей работы было разработать бизнес-план создания интернет-портала «Народный адвокат».

Куда обращаться наследнику для оформления наследства? Как решить трудовой спор? Какие требования к брачному договору?

Практика показывает, что с такими или подобными вопросами сталкивался каждый гражданин нашей страны. И в большинстве случаев мы испытываем бессилие и расстерянность: как решить проблему? что делать? куда обращаться? где узнать информацию? достоверна ли она? какие у меня есть права в этом случае? последовательность действий.

Все это кажется огромной неразрешимой проблемой. 90% населения нашей страны никогда не обращались к адвокатам или юристам. Существует предубеждение, о том что юридические услуги и консультации очень дороги. М кто может с уверенностью сказать, что тот или иной юрист может помочь, а не окажется очередным аферистом?

В следствии различных сомнений, люди никуда не обращаются, чем в большинстве случаев усугубляют сложность своих проблем.

Видение проекта: Интернет-портал «Народный адвокат» – это проект, задача которого оказать людям практическую помощь в решении правовых вопросов и изменить отношение к правовой системе.

Цели проекта:

• решение проблем правового нигилизма населения;
• повышение правовой грамотности населения;
• воспитание доверительного отношения к правовой системе.

Задачи проекта:

• создание действующего национального правового портала;
• предоставление оперативной и доверительной правовой информации;
• оказание практической правовой помощи населению по соблюдению и защите своих прав (видео-консультации);
• предоставление возможности получить видео-консультации по основным направлениям;
• изложение информации доступным языком;
• создание профессиональной аттестованной базы юристов.

Необходимые инвестиции –  10 375 545 рублей

Запас финансовой прочности проекта – 52%

Чистый дисконтированный доход (NPV) проекта – 1 126 726 руб.

Индекс рентабельности – 1,62

Дисконтированный срок окупаемости 3,512 года.

Внутренняя норма рентабельности – 61,08%

3.2. Содержание бизнес-плана

Содержание бизнес-плана должно раскрывать следующие основные разделы:

1. Описание сути предлагаемой идеи (разработки), методов достижения конечных результатов и основных этапов реализации идеи (разработки).

2. Описание планируемой к производству продукции/услуги;

3. Анализ внешней среды (анализ потребителей; анализ конкурентов; анализ конъюнктуры рынка и тенденций на нём; анализ общих условий сбыта и организации продвижения продукции на рынок);

4. Расчет технико-экономических показателей:

• Инвестиционные и текущие затраты;
• Расчет рентабельности
• Прогнозный план прибыли и/или движения денежных средств на первый год реализации проекта;

5. Анализ и оценка рисков.

Бизнес-план Интернет-портала «Народный адвокат» содержит все вышеперечисленные разделы.

Описание планируемой к реализации услуги Интернет-портала представлено в соответствующем разделе «Описание услуги и ее особенности».

Описание идеи разработки, а также методов достижения конечных результатов описаны в разделе «Производственный план».

Раздел «Организационный план» содержит информацию об основных этапах реализации идеи.

Анализ внешней среды бизнес-плана проведен в разделе «Маркетинговый план».

Расчет технико-экономических показателей бизнес-плана представлен в разделе «Оценка эффективности бизнес-плана».

Анализ рисков проведен в разделе «Анализ предпринимательских рисков и безубыточности».

3.3. Оценка эффективности плана

Оценку эффективности бизнес-плана начинают с составления финансового плана.

Повышение уровня доходности Интернет-портала «Народный адвокат» основывается на предусмотренном бизнес-планом привлечения большого количества клиентов и увеличении объемов реализации предоставляемых правовых услуг.

В соответствии с приведенными в Производственном плане данными, распределение финансовых ресурсов для бизнес-проекта Интернет-портала «Народный адвокат», выглядит следующим образом:

Общая стоимость создания и продвижения  Интернет-портала «Народный адвокат» – 100% (10 375 545 рублей).

Объем собственных средств учредителей  – 4 000 000 рублей (38,55%)

Объем заемных средств – 6 375 545 рублей (61,45%).

Заемные средства в объеме 6 375 545 рублей кредитуются на 2 года под 16% годовых с ежемесячным погашением процентов по кредиту.

Итого затраты на выплату кредита и процентов по кредиту составят 3 697 817 рублей за год реализации бизнес-проекта.

Заемные средства погашаются за счет собственных средств, остающихся у предприятия после расчета с контрагентами, а также государственными и местными органами. В то время как проценты по кредиты, выплачиваются до уплаты налогов.

Проведем расчет бюджет доходов и расходов бизнес-проекта Интернет-портала «Народный адвокат».

Далее необходимо провести расчет денежных потоков реализации бизнес-проекта Интернет-портала «Народный адвокат».

После составления финансового плана необходимо произвести расчет эффективности данного бизнес-проекта.

Для начала необходимо определить ставку дисконтирования.

Для определения ставки дисконтирования для дальнейшего расчета показателей эффективности инновационного проекта воспользуемся методом определения средневзвешенной стоимости капитала (WACC), рассчитанной за полугодие.

Для начала рассчитаем ставку капитализации (см. таблицу 14).

Таблица 14. Расчет ставки капитализации

 

Уровень инфляции за 2010 год составил 8,7% в годовом выражении.

Таким образом, рассчитаем стоимость собственного капитала Интернет-портала за полугодие по формуле:

r_c = (D + P₁; – P₀) / P₀                         (1)

D — средневзвешенная величина собственного капитала с учетом ставки капитализации (17,69%) = 4 707 600 руб.

P₀ — средневзвешенная величина собственного капитала 4 000 000 руб.

P₁ — средневзвешенная величина собственного капитала с учетом инфляции (8,7 %) =  3 652 000 руб.

r_c = (4 707 600 + 3 652 000 – 4 000 000) / 4 000 000

r_c = 8,99 %

Е_wacc = r_cg_c + (1 – δmax[k/ r_c]) r_kg_k           (2)

где r_c — стоимость собственного капитала;

r_k — стоимость заемного капитала (ставка процента по займу);

g_c — доли собственного в общем капитале проекта;

g_k — доля заемного капитала в общем капитале проекта.

δ — ставка налога на прибыль;

k — ставка процента, в пределах которого проценты по займу могут уменьшать налогооблагаемую прибыль (ставка рефинансирования ЦБ РФ (7,75%), увеличенной в 1,1 раза).

Е_wacc = (4000000*0,3855 + (1 – 0,20*0,08525/0,6145) * 6375545* 0,16)/ 10375545

Е_wacc = 24,42 %

Рассчитаем чистый дисконтируемый доход (NPV) по чистой прибыли при норме дисконта (Е) равной 24,42 %.

NPV = Σ(R_t-3_t) х 1 / (1 + Е)^t      (3)

NPV = 1 126 726 рублей

Чистый дисконтируемый доход за время реализации проекта составил 1 126 726 рублей, что свидетельствует о превышении денежного потока полученного при реализации проекта над первоначальными вложениями и говорит о целесообразности принятия решения о финансировании и реализации проекта.

Рассчитаем индекс доходности (PI)

PI = (NPV/ ∑INV/ (1 + Е)t       (4)

PI = 1,62

т.к. 1,62 >1, бизнес-проект Интернет-портала «Народный адвокат» по критерию РI является привлекательным.

Рассчитаем внутреннюю норму рентабельности (IRR):

IRR = Е₁ + (Е₂ – Е₁) * (NPV– INV)₁ / ((NPV– INV)₁ – (NPV– INV)₂)   (5)

где Е₁ = 24,42%, Е₂ = 50%, (NPV– INV)₁ – при Е₁, (NPV– INV)₂ – при Е₂

IRR = 61,08 %

Расчет окупаемости проекта

 

Рентабельность вложений

 

Прогнозные показатели эффективности бизнес-проекта

 

Выводы:

Период расчета интегральных показателей – 12 месяцев

Срок окупаемости проекта, рассчитанный по показателям чистой прибыли и объема инвестиций, составляет 37,5 месяца.

Ставка дисконтирования, рассчитанная из средневзвешенной стоимости капитала составляет 24,42 %.

Дисконтированный доход бизнес-проекта Интернет-портала «Народный адвокат» составляет 1 126 726 рублей, что свидетельствует о превышении денежного потока полученного при реализации проекта над первоначальными вложениями и говорит о целесообразности принятия решения о финансировании и реализации проекта.

По индексу прибыльности (1,62) проект является привлекательным.

Согласно расчетным данным срок погашения кредита (в размере 6 375 545 000 руб.) и процентов по кредиту (16% годовых) составит 2 года. При чем в течение всего периода реализации проекта предприятие будет получать небольшой объем прибыли, который может служить гарантом доходности данного вида бизнеса. В дальнейшем объем прибыли будет значительно выше.

Общая рентабельность вложений инвестиций в реализацию данного проекта составляет 59,06 % годовых.

3.4. Анализ предпринимательских рисков и безубыточности

Основные риски, связанные с бизнес-планом Интернет-портала «Народный адвокат», а также мероприятия, снижающие отрицательное воздействие риска, представлены в Таблице 15.

Таблица 15. Риски бизнес-проекта создания Интернет-портала «Народный адвокат»

 

Далее проведем расчет точки безубыточности – объема реализации услуг, при котором прибыль предприятия равна суммарным затратам. Иногда ее также называют критическим объемом: ниже этого объема предприятие становится нерентабельным.

Точка безубыточности за первый год:

Qб = Зпост / (С – Зпер)

где Qб – точка безубыточности, ед.;

Зпост – постоянные издержки за анализируемый период, руб.;

Зпер – переменные издержки на ед., руб. (согласно финансовому плану);

С – стоимость ед., руб. (средняя исходя из объема)

Зпост = 2 161 572 * 4 = 8 646 288 руб. (см. таб.3.5)

Зпер = 1 653 166 * 4 = 6 612 664 руб. (см.таб.3.5)

Qб = 8 646 288 / (1 500 – 6 612 664 /  21 173)

Qб =  8 646 288 / (1 500 – 312)

Qб = 8 646 288 / 1 188 = 7 278

Таблица 16. Расчет точки безубыточности за шаг расчетного периода (за 1 год)

 

Построим график безубыточности за первый год работы Интернет-портала «Народный адвокат» (см. рис. 4.1.), из расчета, что за первый год работы Интернет-портал «Народный адвокат» реализует 5 928 единиц услуг (усредненная стоимость единицы = 2 034,39 рублей).

Из графика видно, что Интернет-портал «Народный адвокат» становится безубыточным в случае реализации 2 845 единиц услуг. При усредненной стоимости единицы услуги 2 034,39  рублей это составит 5 787 840 рублей в год.

Рассчитаем запас финансовой прочности. Запас финансовой прочности показывает, какое минимальное снижение объема производства предприятие может допустить, чтобы не стать убыточным. Чем выше запас финансовой прочности, тем ниже предпринимательский риск.

F – запас финансовой прочности F = D – P, F%= (D – Р) /D * 100,

где D – выручка предприятия (Q план ),

Р – выручка предприятия в точке безубыточности ( Q min)

F = 12 060 000 – 5 787 840 = 6 272 160,

F% = (12 060 000 – 5 787 840) / 12 060 000 * 100% = 52 %

Таким образом, запас финансовой прочности бизнес-проекта Интернет-портала «Народный адвокат» составляет 52%.

 

Заключение

Сегодня возможности сети Интернет используется в наименьшей степени как средство связи и максимально – как мощнейший инструмент для решения маркетинговых задач любой компании.

Интернет-портал является универсальным инструментом для расширения клиентской базы и увеличения роста продаж товаров и услуг.

Существует множество способов увеличить продажи. Вот только в кризис многие из них оказались неэффективны. Однако даже в это смутное время можно не только удержаться на плаву, но даже неплохо заработать.

В настоящей дипломной работе был рассмотрен бизнес-проект создания Интернет-портала «Народный адвокат».

Срок окупаемости проекта, рассчитанный по показателям чистой прибыли и объема инвестиций, составляет 37,5 месяца.

Ставка дисконтирования, рассчитанная из средневзвешенной стоимости капитала составляет 24,42 %.

Дисконтированный доход бизнес-проекта Интернет-портала «Народный адвокат» составляет 1 126 726 рублей, что свидетельствует о превышении денежного потока полученного при реализации проекта над первоначальными вложениями и говорит о целесообразности принятия решения о финансировании и реализации проекта.

По индексу прибыльности (1,62) проект является привлекательным.

Согласно расчетным данным срок погашения кредита (в размере 6 375 545 000 руб.) и процентов по кредиту (16% годовых) составит 2 года. При чем в течение всего периода реализации проекта предприятие будет получать небольшой объем прибыли, который может служить гарантом доходности данного вида бизнеса. В дальнейшем объем прибыли будет значительно выше.

Общая рентабельность вложений инвестиций в реализацию данного проекта составляет 59,06 % годовых.

Запас финансовой прочности бизнес-проекта Интернет-портала «Народный адвокат» составляет 52%.

 

Список литературы

1. Александер, Г., Инвестиции / Г. Александер, Дж. Бэйли, Уильям Ф. Шарп. – М.: ИНФРА-М, 2009. – 378 с.
2. Ардзинов, В.Д. Как составлять и проверять строительные сметы. 2-е изд., дополненное / В.Д. Ардзинов. – СПб.: Питер, 2009. – 240 с.
3. Бандурин, А.В. Стратегический менеджмент организации / А.В.Бандурин, Б.А. Чуб. – М.: ЮНИТИ, 2010. – 422 с.
4. Баринов, В.А. Бизнес-планирование / В.А. Баринов. – М.: ИНФРА-М, 2007. – 411 с.
5. Баринов, В.А. Стратегический менеджмент / В.А. Баринов, В.Л.Харченко. – М.: Инфра-М, 2008. – 602 с.
6. Басовский, Л.Е. Прогнозирование и планирование в условиях рынка / Л.Е.Басовский. – М.: Инфра-М. – 2010. – 260 с.
7. Бекетова, О.Н. Бизнес-планирование. Конспект лекций. / О.Н. Бекетова. – М.: Эксмо, 2009. – 160 с.
8. Бекетова, О.Н. Бизнес-план: теория и практика / О.Н. Бекетова, В.И.Найденков. – М.: Приор-издат, 2008. – 288 с.
9. Булатов, А.С. Экономика: учебник / А.С. Булатов. – М.: Инфра-М, 2009. – 267 с.
10. Бочаров, В.В. Инвестиции: учебник для вузов / В.В. Бочаров. – М.: Проблемы, 2009. – 288 с.
11. Бочаров, В.В. Финансовый анализ. Краткий курс. 2-е изд. / В.В. Бочаров. – СПб. : Питер, 2008. – 240 с.
12. Валдайцев, С.В. Инвестиции: учебник для вузов. Изд. 2-е, перераб., доп. / С.В. Валдайцев, А.Ю. Андрианов, П.В. Воробьев. – М. : Проспект, 2010. – 440 с.
13. Винокуров, В.А. Организация стратегического управления на предприятии / В.А. Винокуров. – М.: Центр экономики и маркетинга, 2009. – 310 с.
14. Герчикова, В.И. Маркетинг: организация, технология / В.И. Герчикова. – М.: Высшая школа, 2008. – 245с.
15. Головань, С.И. Бизнес-планирование / С.И. Головань. – Ростов н/Д.: Феникс, 2008. – 326 с.
16. Голубков, Е.П. Маркетинг: Выбор лучшего решения / Е.П. Голубков. – М.: Экономика, 2007. – 365с.
17. Горемыкин, В.А. Стратегия развития предприятия / В.А. Горемыкин, Н.В. Нестерова. – М.: Дашков и Ко. – 2008. – 594 с.
18. Горфинкель, В.Я. Экономика организаций (предприятий): учебник для вузов / В.Я. Горфикель. – М.: АСТ, 2008. – 335 с.
19. Грибов, В.Д. Основы бизнеса: учебное пособие / В.Д. Грибов. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 245с.
20. Дыбаль, С.В. Финансовый анализ: теория и практика / С.В Дыбаль. – М.: Цена: Бизнес-пресса, 2010. – 264 с..
21. Крутякова, Ю.А. Бизнес-планирование / Ю.А. Крутякова, С.Р. Юсупова. – М.: Проспект. – 2008. – 352 с.
22. Любанова, Т.П. Бизнес-план / Т.П. Любанова, Л.В. Мясоедова, Т.А. Грамотенко, Ю.А. Олейникова. – М.: ПРИОР, 2007. – 513 с.
23. Наумов, В.Н. Организация предпринимательства: учебное пособие /  В.Н. Наумов. – СПб. : Питер, 2009. – 384 с.
24. Попов, В.М. Бизнес-планирование. Учебник / В.М. Попова, С.И. Ляпунова, С.Г. Млодик. – М.: Финансы и статистика. – 2006. – 816 с.
25. Попов, В.М. Финансовый бизнес-план / В.М. Попов, С.И. Ляпунов. – М.: Финансы и статистика. – 2007. – 464 с.
26. Просветов, Г.И. Бизнес-планирование. Задачи и решения / Г.И.Просветов. – М.: Альфа-пресс. – 2007. – 256 с.
27. Раицкий, К.А. Экономика предприятия / К.А.Раицкий. – М.: Информационно-внедренческий центр «Маркетинг», 2010. – 387 с.
28. Райзберг, Б.А. Современный экономический словарь / Б.А. Райзберг, Л.Ш.Лазовский, Е.Б.Стародубцева. – М.: ИНФРА-М, 2009. – 569 с.
29. Ронда, А. Бизнес-план за один день: правильно и быстро / А. Ронда. – СПб.: Питер, 2009. – 192 с.
30. Сергеев, А.А. Экономические основы бизнес-планирования / А.А.  Сергеев. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. – 411 с.
31. Скамай, Л.Г. Экономический анализ деятельности предприятий / Л.Г. Скамай, М.И. Трубочкина. – М.: ИНФРА-М, 2008. – 296 с.
32. Финансовый менеджмент / Под ред. А.М. Ковалевой. – М.: ИНФРА-М, 2009. – 284 с.
33. Хеннер, Ш. Экономика предприятия: учебник для вузов. 15-е изд. / Ш. Хеннер. – М.: Инфра-М, 2008. – 878 с.
34. Черняк, В.З. Бизнес-планирование: Учебник для вузов / В.З. Черняк. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 470 с.

---

Страницы:   1   2   3   4

---