Открывая банковский счет, счет по вкладу (депозиту) банку необходимо установить происходят ли действия лица, обратившегося для открытия счета, от своего имени или по поручению другого лица, которое будет выступать в качестве клиента.
В случае, когда обратившимся для открытия счета лицом является представитель клиента, банком проводится процедура установления личности представителя клиента, а также получения документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий. Банку необходимо провести установку личность лица (лиц), которое наделено (наделены) правом первой или второй подписи, а также лица (лиц), которое уполномочено (уполномочены) на распоряжение денежными средствами, которые находятся на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих указанные полномочия (далее — аналог собственноручной подписи).
Банку необходимо иметь копии документов (либо сведений их реквизитов), которыми удостоверяется личность клиента или лица, личность которого необходима к установлению в случае открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
В частности, Инструкцией определено что Банки занимаются открытием в валюте Российской Федерации и иностранных валютах: текущих счетов; расчетных счетов; бюджетных счетов; корреспондентских счетов; корреспондентских субсчетов; счетов доверительного управления; специальных банковских счетов; депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счетов по вкладам (депозитам).
Текущие счета открывают для физических лиц с целью совершать расчетные операции, не имеющих отношения к предпринимательской деятельности или частной практике.
Расчетные счета открывают для юридических лиц, которые не выступают в качестве кредитных организаций, а также индивидуальных предпринимателей или физических лиц, которыми осуществляется в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка частная практика, с целью совершать расчеты, связанные с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Расчетные счета открывают для представительств кредитных организаций, а также некоммерческих организаций с целью совершать расчеты, связанные с целями, для которых происходит создание некоммерческих организаций.
Бюджетные счета открывают в случаях, которые устанавливает законодательство Российской Федерации, для лиц, осуществляющих операции со средствами бюджетов на всех уровнях бюджетной системы Российской Федерации и государственных внебюджетных фондов Российской Федерации.
Корреспондентские счета открывают для кредитных организаций. Для Банка России открывают корреспондентские счета в иностранных валютах.
Корреспондентские субсчета открывают для филиалов кредитных организаций.
Счета доверительного управления открывают для доверительного управляющего с целью осуществлять расчеты, связанные с деятельностью по доверительному управлению.
Специальные банковские счета открывают для юридических и физических лиц в случаях и порядке, которые устанавливает законодательств Российской Федерации с целью осуществлять предусмотренные ими операции соответствующего вида.
Депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов открывают соответственно для судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов для зачисления денежных средств, которые поступают во временное распоряжение, в ходе осуществления ими в рамках установленного законодательства Российской Федерации деятельности.
Счета по вкладам (депозитам) открывают для физических и юридических лиц с целью учета денежных средств, которые размещаются в кредитных организациях (филиалах) с целью получить доход в виде процентов, которые начисляются на сумму размещенных денежных средств.
Для того, чтобы открыть текущий счет для физического лица — гражданина Российской Федерации в банк представляют:
а) документ, удостоверяющий личность физического лица;
б) банковскую карточку. В случаях и в порядке, которые предусматривают банковские правила, банковскую карточку можно не представлять при открытии физическому лицу банковского счета, при следующих условиях:
- договор предусматривает, что процедура перечисления денежных средств со счета будет осуществляться исключительно, основываясь на заявления клиента — физического лица, а расчетные документы, которые необходимы для того, чтобы провести указанную банковскую операцию, составляет и подписывает банк;
- договор предусматривает, что процесс распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, будет осуществлен исключительно при использовании аналога собственноручной подписи;
- физическое лицо открывает текущий счет с целью осуществлять расчеты исключительно используя платежные карты.
в) документы, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, на распоряжение денежными средствами, которые находятся на банковском счете (если такие полномочия передают третьи лица), а в случае когда договор предусматривает удостоверение прав распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, третьими лицами с аналогом собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые имеет право использования аналогв собственноручной подписи;
г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (если имеется).
Для того, чтобы открыть текущий счет физическое лицо — иностранный гражданин или лицо без гражданства представляет документы, которые указаны выше, а также миграционную карту и (или) документ, который подтверждает право иностранного гражданина или лица без гражданства на то, чтобы пребывать (проживать) в Российской Федерации.
Для того, чтобы открыть расчетный счет для юридического лица, которое создано согласно законодательству Российской Федерации, необходимо предоставление в банк:
а) свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
б) учредительных документов юридического лица.
Юридические лица, который действуют по типовому уставу, утверждаемому Правительством Российской Федерации; основываясь на типовых положениях об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, которые утверждает Правительство Российской Федерации, и которые разрабатываются на их основе уставов; действующие, основываясь на типовом положении и уставе, представляют перечень указанных документов.
Органами государственной власти Российской Федерации, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления представляется ряд законодательных и иных нормативных правовых актов, принимаемых в рамках установленного законодательством Российской Федерации по порядку решения их создания и правового статуса.
в) лицензии (разрешения), которые получает юридическое лицо в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) непосредственно относятся к правоспособности клиента заключения договора банковского счета соответствующего вида;
г) банковская карточка;
д) документы, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить прав распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с аналогом собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделена правом использования аналогов собственноручной подписи;
е) документы, которые подтверждают наличие полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе либо документ, который выдает налоговый орган в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации, с целью открытия банковского счета.
Для того, чтобы открыть расчетный счет для юридического лица (в том числе корреспондентский счет кредитной организации), которое создано согласно законодательству иностранного государства и имеющего местонахождение за пределами территории Российской Федерации, необходимо предоставление в банк:
а) заявления на открытие счета;
б) лицензии (разрешения), выданной юридическому лицу в рамках установленного законодательства Российской Федерации на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) непосредственно относятся к правоспособности клиента заключения договоров банковского счета соответствующего вида;
в) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
г) документов, которые подтверждают наличие полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
е) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации, с целью открыть банковский счет;
ж) документы, которыми подтверждается наличие правового статуса юридического лица по законодательству страны, на территории которой осуществлено создание этого юридического лица, в частности, документов, подтверждающих наличие у него государственной регистрации;
з) банковской карточки.
Для того, чтобы открыть корреспондентский счет кредитной организации, которая создана согласно законодательству иностранного государства и находится за пределами территории Российской Федерации, возможно принятие банком вместо банковской карточки альбома. При этом нет необходимости в установлении личности лиц, которые указаны в альбоме и уполномочены на распоряжение денежными средствами, которые находятся на корреспондентском счете, если иное не определяет кредитная организация в банковских правилах.
Для того, чтобы открыть корреспондентский счет центральному (национальному) банку иностранного государства в банк необходимо предоставление принимаемых в рамках установленного законодательством соответствующего иностранного государства порядка законодательных и (или) иных нормативных правовых актов относительно его правового статусе, альбома, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации с целью открыть банковский счет, если согласно законодательству Российской Федерации необходимо его получение.
Для того, чтобы открыть расчетный счет для юридического лица, которое создано согласно законодательству Российской Федерации, для того, чтобы совершать операции его обособленным подразделением (филиалом, представительством) необходимо предоставление в банк:
а) свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
б) учредительных документов юридического лица.
в) лицензии (разрешения), выданной юридическому лицу в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) непосредственно относятся к правоспособности клиента заключения договора банковского счета соответствующего вида;
г) банковской карточки;
д) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
е) документов, подтверждающих наличие полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
ж) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации с целью открыть банковский счет;
з) положения об обособленном подразделении юридического лица;
и) документов, подтверждающих наличие полномочий руководителя обособленного подразделения юридического лица;
к) документов, подтверждающих постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.
Для того, чтобы открыть расчетный счет юридическому лицу, которое создано согласно законодательству иностранного государства и находится за пределами территории Российской Федерации, для того, чтобы совершать операции его обособленным подразделением (филиалом, представительством) необходимо предоставление в банк:
а) лицензии (разрешения), выданной юридическому лицу в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) непосредственно относятся к правоспособности клиента заключения договора банковского счета соответствующего вида;
б) банковской карточки;
в) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
г) документов, подтверждающих наличие полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
д) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации с целью открыть банковский счет.
е) положения об обособленном подразделении юридического лица;
ж) документов, подтверждающих наличие полномочий руководителя обособленного подразделения юридического лица.
В случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации, представляют также перечень документов, свидетельствующих о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, которые имею аккредитацию на территории Российской Федерации.
Для того, чтобы открытия расчетный счет для посольства, консульства, а также иного дипломатического и приравненного к нему представительства иностранного государства необходимо предоставление в банк:
а) банковской карточки;
б) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
в) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации с целью открыть банковский счет.
Для того, чтобы открыть расчетный счет для дипломатического и приравненного к нему представительства иностранного государства дополнительно представляют перечень документов, подтверждающих статус представительства.
Для того, чтобы открыть расчетный счет для международной организации в банк представляют международный договор, устав или иные аналогичные документы, которыми подтверждается статус организации, а также:
а) банковскую карточку;
б) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
в) документы, которые подтверждают наличие полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, который выдает налоговый орган в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации с целью открыть банковский счет.
Для того, чтобы открыть счет для обособленного подразделения международной организации с целью совершать операции этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), которое находится на территории Российской Федерации, в банк необходимо дополнительное предоставление:
а) положения об обособленном подразделении юридического лица;
б) документов, которые подтверждают наличие полномочий руководителя обособленного подразделения юридического лица.
Для того, чтобы открыть расчетный счет для индивидуального предпринимателя или физического лица, который занимается в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка частной практикой, необходимо предоставление в банк:
а) документа, удостоверяющего личность физического лица;
б) банковской карточки;
в) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
г) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
д) свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
е) лицензии (патенты), которые выдаются индивидуальному предпринимателю или лицу, которое ведет частную практику, в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка, на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
Нотариусом представляются документы, подтверждающие наделение его полномочиями (назначение на должность), которые выдают органы юстиции субъектов Российской Федерации, согласно законодательству Российской Федерации.
Адвокатом представляются документы, удостоверяющие факт регистрации адвоката в реестре адвокатов, а также документы, подтверждающие наличие адвокатского кабинета.
Для того, чтобы открыть бюджетный счет юридическому лицу помимо документов, перечисленных ниже, необходимо предоставление в банк документов, подтверждающих право юридического лица обслуживаться в банке:
а) свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
б) учредительных документов юридического лица.
г) банковской карточки;
д) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
е) документов, подтверждающих наличие полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
ж) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации с целью открыть банковский счет.
Для того, чтобы открыть корреспондентский счет кредитной организации, которая создана согласно законодательства Российской Федерации, необходимо предоставление в банк:
а) свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
б) учредительных документов юридического лица.
в) лицензии (разрешения), выданной юридическому лицу в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) непосредственно относятся к правоспособности клиента заключения договора банковского счета соответствующего вида;
г) банковской карточки;
д) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
е) документов, подтверждающих наличие полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
ж) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации с целью открыть банковский счет.
з) письма территориального учреждения Банка России, которое подтверждает согласование кандидатур служащих кредитной организации, назначение, на должности которых согласно законодательству Российской Федерации должно быть одобрено Банком России, в случае указания данных лиц в карточке.
Для того, чтобы открыть корреспондентский субсчет филиалу кредитной организации, которая создана согласно законодательству Российской Федерации, в банк необходимо предоставление в случаях, которые устанавливают нормативные акты Банка России, сообщения о том, что внесены сведения об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоен ему порядковый номер, а также письма территориального учреждения Банка России, которое подтверждает согласование кандидатур служащих кредитной организации, назначение, на должности которых согласно законодательству Российской Федерации должно быть одобрено Банком России, в случае указания данных лиц в карточке, помимо документов:
а) свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
б) учредительных документов юридического лица.
в) лицензии (разрешения), выданных юридическому лицу в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) непосредственно относятся к правоспособности клиента заключения договора банковского счета соответствующего вида;
г) банковской карточки;
д) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
е) документов, подтверждающих наличие полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
ж) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
з) положения об обособленном подразделении юридического лица;
и) документов, подтверждающих наличие полномочий руководителя обособленного подразделения юридического лица;
к) документов, подтверждающих факт постановки на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.
Для того, чтобы открыть для Банка России корреспондентский счет в иностранной валюте в кредитную организацию необходимо предоставление:
а) свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
б) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
в) банковской карточки или альбома.
Для того, чтобы открыть для доверительного управляющего счетов для произведения расчетов по деятельности, которая связана с доверительным управлением (счета доверительного управления), необходимо предоставление в банк:
а) свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
б) учредительных документов юридического лица.
в) лицензии (разрешения), выданных юридическому лицу в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) непосредственно относятся к правоспособности клиента заключения договора банковского счета соответствующего вида;
г) банковской карточки;
д) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
е) документов, подтверждающих наличие полномочий единоличного исполнительного органа юридического лица;
ж) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, либо документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, которые предусматривает законодательство Российской Федерации, с целью открыть банковский счет;
з) договора, на основании которого происходит осуществление доверительного управления, или:
а) документа, удостоверяющего личность физического лица;
б) банковской карточки;
в) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
г) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
д) свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
е) лицензии (патенты), выданной индивидуальному предпринимателю или лицу, которой ведет частную практику, в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка, на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
ж) договор, на основании которого происходит осуществление доверительного управления.
Для того, чтобы открыть специальный банковский счет необходимо предоставление в банк тех же документов, что необходимы для того, чтобы открыть расчетный счет или текущий счет, учитывая требования законодательства Российской Федерации.
Для того, чтобы открыть для физического лица — гражданина Российской Федерации счет по вкладу необходимо предоставление в банк:
а) документа, удостоверяющего личность физического лица;
б) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).
Если договор банковского вклада предусматривает возможность осуществлять расчеты, используя счета по вкладу, необходимо представление карточки.
В случаях и в порядке, которые предусматривают банковские правила, карточку можно не представляться в случае открытия физическим лицом банковского счета, счета по вкладу при следующих условиях:
- договор предусматривает, что процедура перечисления денежных средств со счета будет осуществляться исключительно, основываясь на заявления клиента — физического лица, а расчетные документы, которые необходимы для того, чтобы провести указанную банковскую операцию, составляет и подписывает банк;
- договор предусматривает, что процесс распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, будет осуществлен исключительно при использовании аналога собственноручной подписи;
- физическое лицо открывает текущий счет с целью осуществлять расчеты исключительно используя платежные карты.
В случаях, которые устанавливает настоящая Инструкция, вместо карточки возможно представление альбома образцов подписей лиц, которые уполномочены к распоряжению денежными средствами, которые находятся на банковском счете (далее — альбом), по форме, которую устанавливает договор или обычаи делового оборота.
Одновременно необходимо представление документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи.
Для того, чтобы открыть счет по вкладу для физического лица — иностранного гражданина или лица без гражданства необходимо представление в банк:
а) документа, удостоверяющего личность физического лица;
б) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).
в) документов, подтверждающих наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке распоряжаться денежными средствами, которые находятся на счете (если такие полномочия передает третье лицо);
г) миграционной карты и (или) документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства пребывать (проживать) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусматривает законодательство Российской Федерации.
Для того, чтобы открыть для юридического лица, которое создано согласно законодательству Российской Федерации, счет по депозиту необходимо представление в банк:
а) свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
б) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
Для того, чтобы открыть для юридического лица, созданного согласно законодательству иностранного государства и которое находится за пределами территории Российской Федерации, счет по депозиту необходимо представление в банк представляются документов, подтверждающих наличие правового статуса у этого юридического лица в соответствии с законодательством страны, на территории которой состоялось создание этого юридического лица, в частности, документов, подтверждающих наличие у него государственной регистрации.
Для того, чтобы открыть для индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка частной практикой, счет по депозиту, необходимо представление в банк:
а) документа, удостоверяющего личность физического лица;
б) свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
в) свидетельства о государственной регистрации в качестве предпринимателя, которым осуществляется предпринимательская деятельность без образования юридического лица (индивидуального предпринимателя);
г) лицензии (патенты), которые выданы индивидуальному предпринимателю или лицу, которым ведется частная практика, в рамках установленного законодательством Российской Федерации порядка, на право осуществлять деятельность, подлежащую лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
Нотариусом представляются документы, подтверждающие наделение его полномочиями (назначение на должность), которые выдают органы юстиции субъектов Российской Федерации, согласно законодательству Российской Федерации.
Адвокатом представляются документы, удостоверяющие факт регистрации адвоката в реестре адвокатов, а также документы, подтверждающие наличие адвокатского кабинета.
Для того, чтобы открыть депозитный счет суда необходимо представление в банк:
а) документа, определяющего правовой статус подразделения суда, для которого открывается счет;
б) банковской карточки;
в) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
Для того, чтобы открыть депозитный счет подразделений службы судебных приставов необходимо представление в банк:
а) документа о правовом статусе подразделения службы судебных приставов, для которого открывается счет;
б) банковской карточки;
в) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи;
Для того, чтобы открыть депозитный счет для правоохранительных органов необходимо представление в банк:
а) документа о правовом статусе правоохранительного органа, для которого открывается счет;
б) банковской карточки;
в) документов, которые подтверждают наличие полномочий лиц, которые указаны в карточке, распоряжаться денежными средствами, которые находятся на банковском счете, а в случае, когда договор предусматривает необходимость удостоверить право распоряжения денежными средствами, которые находятся на счете, с применением аналога собственноручной подписи, документы, которые подтверждают наличие полномочий у лиц, которые наделены правом использования аналога собственноручной подписи.
Для того, чтобы открыть депозитный счет для нотариуса необходимо представление в банк:
а) документа, удостоверяющего личность физического лица;
б) банковской карточки;
в) документа, подтверждающего факт наделения нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемого органами юстиции субъектов Российской Федерации, согласно законодательству Российской Федерации.
Так, при подаче заявления и обозначенных документов, между клиентом и банком начинаются переговорные отношения, цель которых — непосредственное заключение договора банковского счета.