ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ФОРМИРОВАНИЯ И РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
1.1. Понятие международных финансовых организаций и их роль в международных финансовых отношениях
1.2. Задачи, цели и основы деятельности международных финансовых организаций
1.3. Исторические этапы развития мировой экономики
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА МИРОВОМ ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ
2.1. Анализ деятельности основных финансовых организаций на мировом финансовом рынке
2.2. Современные проблемы мировой экономики, участие международных финансовых организаций в их разрешении
ГЛАВА 3 РАЗВИТИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ
3.1. Пути совершенствования деятельности международных финансовых отношений
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ВВЕДЕНИЕ
Экономика всегда занимала и занимает важное место в современной рыночной системе, и охватывает спектр экономической активности, а именно , спрос и предложение на различные товары и услуг.
Следует отметить, что мировая экономика развивается исторически, циклично, при этом активно глобализируется во всех отраслях.
Равновесие и стабильность мировой экономики – это залог динамического развития любой национальной экономики, в условиях глобализации, что в купе с вышеизложенным, обуславливает актуальность темы исследования.
Немаловажную роль в развитии мировой экономики играют аспекты перераспределения мировых финансовых ресурсов, в чем немаловажную роль играют международные финансовые организации.
Механизмы такого перераспределения, учитывая как уже указывалось выше в условиях глобализации рынка, в купе с вышеизложенным обуславливают актуальность темы исследования.
Объектом исследования в данной работе –международные финансовые организации, характеристика деятельности последних;
Предметом исследования в данной работе — являются аспекты, результаты деятельности, роль международных финансовых организаций в развитии мировой экономики, и перераспределении мировых финансовых ресурсов;
Целью данной работы является – осуществление анализа аспектов, результатов деятельности, роли международных финансовых организаций в развитии мировой экономики, и перераспределении мировых финансовых ресурсов;
Задачами данной работы являются:
— Общая характеристика понятия мировая экономика;
— Общая характеристика этапов развития мировой экономики;
— Общая характеристика деятельности международных финансовых организаций в мировой экономики на современном этапе;
— Формулировка заключительных выводов, с выработкой практических рекомендаций по совершенствованию анализируемой деятельности (процессов);
Информационной базой работы являются специализированная научная литература, информация с официальных электронных ресурсов всемирной сети Интернет.
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ФОРМИРОВАНИЯ И РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
1.1.Понятие международных финансовых организаций и их роль в международных финансовых отношениях
Кредит строится на мобилизации и использовании временно свободных денег для инвестирования производства, торговли, услуг, и т.д.
Кредит – как система экономических отношений тесно связан с функционированием ссудного капитала, историческим предшественником которого, является ростовщический капитал.[7] Ссудный капитал представляет собой обособившуюся часть промышленного капитала, которая в процессе кругооборота находится в денежной форме, выделяясь в специфическую сферу предпринимательской деятельности.
Ссудный капитал – это денежный капитал, который владелец последнего, предоставляет во временное пользование в кредит предпринимателю с целью получения части прибыли в виде процента.
Ссудный капитал изначально формировался как временно свободные денежные средства промышленного капиталиста (амортизационные отчисления, фонд заработной платы, часть прибыли, накапливаемый для развития производства, и т.д). Эти средства выступают как источник кредита.
Развитие кредитных отношений породило ряд новых экономических структур, среди которых важнейшую роль играют банки, выполняющие основную массу кредитных операций.
Банки существенно величивают денежные средства используемые для кредитования, за счет не только временно свободных средств промышленников, но и временно свободных средств торговцев, денег, принадлежащих рантье, сбережений населения, и т.д.
Вышеизложенные операции банки, по своей экономической сущности являются пассивными, и позволяют вовлечь в производство дополнительные денежные средства и ускорить экономический рост.
Принципы кредита вытекают из определения ссудного капитала, предоставление денег в ссуду на определенный период времени с последующим возвратом; целевой характер ссуды; получение дохода в виде процента, что означает платность кредита.[7] Ссудный процент – это цена использования ссудного капитала. Это часть прибыли, которую предприниматель выплачивает кредитору (собственнику ссудного капитала).
Следует отметить, что с появлением банков возникает эффективная форма общественного распределения и использования свободных капиталов в масштабах всей экономической системы.
Мировая экономика, представляет собой исторически сложившеюся совокупность национальных хозяйств, связанных друг с другом системой международного разделения труда, разнообразных экономических, организационных, политических, и других отношений.
Содержательный анализ специализированных научных источников, позволяет утверждать, что мировая экономика как единое целое сложилась в 20-м веке.
Однако, последняя была подготовлена всем предшествующим развитием экономики, а именно:
— Формированием рыночных отношений;
— Становлением мирового рынка;
— Переходом к крупному машинному капиталистическому производству;
— Усилением роли вывоза капитала и международных валютных отношений;
— Возникновением огромной колониальной периферии, являющиеся объектом эксплуатации западных держав;
При этом был завершен территориальный раздел мира, сформировались международные монополии, и произошел экономический раздел мира между последними, шли процессы обобществления и интернационализации производства.
Мировая экономика начала 20 – го века состояла из немногих промышленно развитых стран Запада, выступавших в качестве метрополий, и большинства слаборазвитых колониальных и полуколониальных стран, являющихся их аграрно сырьевыми – придатками.[1] Характерными чертами мировой экономики являются следующие составляющие , а именно:
Целостность. Предполагает экономическое взаимодействие всех частей системы на достаточно устойчивом уровне. Только в данных условиях возможно обеспечение постоянной деятельности, саморегуляции и развития системы.
Иерархичность. Между странами существует иерархия в зависимости от уровня их социально-экономического развития. Развитые страны имеют наибольшее воздействие на систему мировой экономики, занимают доминирующие позиции на мировых рынках.
Саморегуляция и адаптация осуществляется посредством рыночного механизма спроса и предложения, а также с помощью государственного и межгосударственного регулирования. Основной тенденцией развития современной мировой экономики является усиление взаимозависимости и взаимосвязи национальных хозяйств, которое проявляется в глобализации мирохозяйственных связей.[2] Исходя из вышеизложенного, можно сделать обоснованный и мотивированный вывод, о том, что понятие мировая экономика представляет собой систему национальных хозяйств, и которая имеет свои отличительные черты и особенности.
Денежный капитал или капитал в денежной форме, представляет собой финансовые ресурсы (финансовые активы, финансы).
Финансовые ресурсы принадлежат частным лицам, компаниям, национальным и международным организациям, государствам.[7] Они неравномерно распределены между странами и поэтому перемещаются между ними.
Это движение финансовых активов принимает форму международного движения капитала. Одновременно часть финансовых ресурсов занята в обслуживании платежей, возникающих в ходе международной торговли товарами и услугами, передачи знаний (технологии), и международной миграции рабочей силы. Это движение финансовых активов в мире принимает форму международных валютно- расчетных отношений.[3] Разделение движения финансовых ресурсов на две формы МЭО (международное движение капитала и международные валютно-расчетные отношения) условно и применяется для аналитических целей. На практике — это финансовые потоки через национальные границы.[4] Под финансовым сектором национальной экономики подразумевают совокупность учреждений, инструментов и правовых установлений, обеспечивающих функционирование кредитно-денежной системы. Особое место здесь отводится системе государственных финансов, в том числе бюджету и налоговой системе. [7] Кроме чисто финансовых учреждений — банков, кредитных союзов, фондовых бирж, инвестиционных фондов, брокерских компаний, с финансовым сектором и его инфраструктурой связаны все юридические лица, поскольку они имеют расчетные счета в банках, и физические лица, поскольку получают и тратят наличные деньги, а многие имеют счета в банках, застрахованы, делают взносы в пенсионные фонды и распоряжаются ценными бумагами.
Финансовые ресурсы национального или мирового хозяйства — денежный эквивалент его реальных ресурсов, обеспечивающий возможность хозяйственных взаимодействий. С бухгалтерской точки зрения финансовые ресурсы подразделяются на активы и пассивы.[5] Активы — это деньги субъекта в наличной и безналичной форме, а также деньги отданные в долг и присутствующие у субъекта (у нас) в виде долговых расписок разного рода (например, облигации).
К активам относятся также титулы собственности, такие как акции. Другая часть ресурсов пассивы.
Пассивы — это те средства, которые мы сами должны другим субъектам, но пока, временно, можем ими распоряжаться. К ним относят: размещенные (в том числе за рубежом) облигации, взятые нами кредиты, деньги, которые мы еще не уплатили за полученные нами товары и услуги.[5] Так, например, в российской экономике к пассивам относятся и вовремя не выданная зарплата.
Иллюстративно, общую характеристику мировой финансовой системы, можно отобразить следующим образом, а именно:
Рис.1. Общая характеристика мировой финансовой системы.[6]
В целях развития сотрудничества и обеспечения целостности и стабилизации всемирного хозяйства в основном после второй мировой войны созданы международные валютно-кредитные и финансовые организации. Среди них ведущее место занимают Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка (ВБ), организованные на основе Бреттонвудского соглашения стран-участниц международной конференции. СССР не ратифицировал этого соглашения в связи с «холодной войной» между Востоком и Западом. [24, 6] Однако в результате реформ, направленных на переход к рыночной экономике и интеграцию в мировую экономику, Россия вступила в эти организации в 1992 г., как и ряд бывших социалистических стран и республик распавшегося СССР.
На основе вышеизложенного, можно сделать обоснованный и мотивированный вывод, что мировая экономика – это сложный, глобализированный механизм, для поддержания стабильности и стабильного развития которого существуют международные финансовые организации.
1.2.Задачи, цели и основы деятельности международных финансовых организаций
Содержательный анализ общедоступных специализированных информационных источников, позволяет утверждать, что МВФ и группа ВБ имеют общие черты.
Они организованы по аналогии с акционерной компанией.
Поэтому доля взноса в капитал определяет возможность влияния страны на их деятельность. Принцип «взвешенных» голосов определяет количество голосов каждой страны-члена. [24] Развитые страны (их 24), составляя 14% количества членов МВФ, имеют почти 60% голосов, в том числе США — 17,7%, страны ЕС — 26,2%. В ВБ США располагают 17% всех голосов, т.е. столько, сколько 140 развивающихся стран в совокупности.
Штаб-квартира МВФ и группы ВБ находится в Вашингтоне — столице страны, имеющей наибольшую квоту в их капиталах. Группа ВБ включает Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и три его филиала.
Формирование ресурсов МВФ и МБРР различно. Квоты стран-членов МВФ и МБРР различаются. [24] Квоты стран-членов МВФ оплачиваются полностью (около 25% — СДР и свободно конвертируемой валютой и 75% — национальной валютой). [23] Взносы в капитал МБРР оплачиваются лишь в размере 7% подписного капитала, а 93% служат гарантийным фондом, который используется в качестве обеспечения эмиссии облигаций Банка на мировых рынках. Размер квот определяется с учетом доли страны в мировой экономике и торговле.
В дополнение к собственному капиталу международные финансовые институты прибегают к заемным средствам.
Международный Валютный Фонд (англ. International Monetary Fund, IMF) — это агентство специального назначения Организации Объединенных Наций, которое было основано 29-ю государствами с целью обеспечения валютных и кредитных отношений в государствах – членах данной организации.[24] Одной из основных целей создания и операционной деятельности вышеуказанного специального агентства, является предоставление странам – участницам макро финансовой помощи при наличии у таких стран дефицита платежного баланса.
Макрофинансовая помощь при этом предоставляется на коротко, и долгосрочный период в иностранной валюте.
На данный момент количество стран участниц в Международном Валютном Фонде, наличествует 189 стран.
Датой создания МВФ является 27 декабря 1945 года, правовым основанием для чего стало соглашение касающиеся аспектов валютно – финансовых отношений, и которая была разработана на Конференции ООН 22 июля 1944 года.[24] Операционную деятельность Фонд начал осуществлять с 1947 года, и стал неотъемлемой составляющей Бретон – Вудской валютной системой.[9] Содержательный анализ специализированных информационных источников позволяет утверждать, что Фонд на данный момент является неотъемлемой составляющей
Международной валютной системы, и действует по принципу «пула». Каждое государство, внося свою часть, имеет права одалживать в Фонде, ту или иную сумму, для осуществления макроэкономической стабильности национальной экономики.
При этом следует отметить, что резервными валютами МВФ, является доллар США, британский фунт, евро, и японская ена.
Формы деятельности Международного Валютного Фонда на мировой финансовой арене, иллюстративно, можно отобразить следующим образом, а именно:
Рис.2. Формы деятельности МВФ.[24]
В отличие от МВФ большинство кредитов МБРР — долгосрочные (15-20 лет). Они обусловлены выполнением рекомендаций экономических миссий, которые предварительно обследуют экономику и финансы стран-заемщиц, нередко затрагивая их суверенитет.
МБРР, как и МВФ, предоставляют не только стабилизационные, но и структурные кредиты (на осуществление программ, направленных на структурные реформы в экономике). Их деятельность взаимно увязана, они дополняют друг друга. Причем членом МБРР может стать лишь член МВФ.
Специфика МБРР заключается в наличии у него трех филиалов:
Международная ассоциация развития (MAP создана в 1960 г.) предоставляет льготные беспроцентные кредиты на срок 35-40 лет наименее развитым странам-членам МБРР, взимает лишь комиссию в размере 3/4% на покрытие административных расходов. Цель этих кредитов — поощрение экспорта товаров из развитых стран в беднейшие страны.
Специфика деятельности MAP заключается в координации деятельности с МБРР и совместном кредитовании проектов. Тем самым совмещаются потоки льготных государственных кредитов как формы экономической помощи и более дорогих частных ссудных капиталов.[11, 24,28] Международная финансовая корпорация (МФК создана в 1956 г.) стимулирует направление частных инвестиций в промышленность развивающихся стран для роста частного сектора.
Кредиты предоставляются наиболее рентабельным предприятиям на срок до пятнадцати лет (в среднем от трех до семи лет). [11, 29] Специфика кредитов МФК заключается в отсутствии требования правительственных гарантий в отличие от МБРР и MAP, так как частный капитал стремится избежать государственного контроля. Кроме того, МФК с 1961 г. имеет право непосредственно инвестировать средства в акционерный капитал предприятий с последующей перепродажей акций частным инвесторам. В этом проявляется присущая группе Всемирного банка тенденция сотрудничества, а не конкуренции с частными инвесторами.[11] Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ создано в 1988 г.) осуществляет страхование (сроком от пятнадцати до двадцати лет) прямых инвестиций от некоммерческих рисков, консультирует правительственные органы по вопросам иностранных инвестиций. [30] Членами МАГИ являются только члены МБРР.[30] При этом следует отметить, что международные финансовые организации, можно также классифицировать как формальные, т.е. выше охарактеризованные, так и не формальные, а именно:
Парижский клуб кредиторов это важнейшее неформальное финансовое объединение лидеров мировой экономики.[26] Парижский клуб более влиятелен, чем, например, Лондонский клуб, и объединяет в себе представителей банков-кредиторов 19 стран — Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Россия, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония. [26] Парижский клуб кредиторов был создан в 1956 году для обсуждения и урегулирования проблем задолженности суверенных государств.
Главная идея деятельности Парижского клуба — проявлять заботу о наиболее бедных странах, имеющих явно безнадежную внешнюю задолженность. Общественное мнение вполне поддерживает списание беднейшим странам части долгов. [26] Для этого должнику нужно не только быть бедным, но и активно проводить рыночные реформы.
В 1995 году Россия вступила в Парижский клуб в качестве кредитора. Членство в Парижском клубе имеет для России неоспоримые преимущества. Развивающиеся страны чрезвычайно уважают Парижский клуб .
Парижский клуб может при желании списать сколько угодно долгов и выдавать сколько угодно кредитов.
На основе вышеизложенного, можно сделать обоснованный и мотивированный вывод, что мировая финансовая система трансформируется и глобализируется, при этом последняя располагает рядом международных финансовых организаций призванными обеспечивать стабильность и последовательное развитие мировой экономической системы, при этом каждая такая организация имеет собственные цели и задачи.
1.3.Исторические этапы развития мировой экономики
Следует отметить, что в развитии мировой экономики следует выделить ряд этапов, а именно:
Первый этап (1910 – 1930 гг.) – Данный этап ознаменовался Первой мировой войной, милитаризацией национальных экономик, уничтожением огромного производственного и трудового потенциала, разграблением захваченных территорий, трудностями конверсии военной экономики.[9] Следует при этом отметить, что из традиционных микро хозяйственных связей после 1917 гг. была фактически выключена Россия.
Также следует отдельно отметить, что крайне отрицательно на состояние мирового хозяйства отразились экономические кризисы 1929-1933 гг., и 1938 – 1939 гг. Последние способствовали политики автаркии, уменьшению вывоза товаров и капитала, усиливали роль национальных экономик.
Второй этап (1940 – 1950 гг) После окончания Второй мировой войны образовалась мировая социалистическая система, приведшая к новой ломке структуры мировой экономики.
При этом существенно сузилась традиционная сфера мирового хозяйства, причем хозяйственные контакты между государствами двух противоположных социально – экономических систем характеризовалась противоборством и соревнованием.
Также следует отдельно отметить, что при этом все большую роль в структуре мировой экономики и ее хозяйственных связей приобрели ТНК (Транснациональные корпорации),.[9] Противостояние двух мировых, социально – экономических систем способствовало усилению хозяйственных связей между не социалистическими странами.
Следует также отметить, что характерной чертой данного этапа развития мирового хозяйства, стало сближение уровней экономического развития США, и других индустриально развитых стран, формирование трех мировых центров, а именно: США – Западная Европа – Япония, конкурирующих между собой.
Третий этап (1970 – 1990 гг). Данный этап характеризуется новыми количественными и качественными показателями развития мировой экономики, связанными с растущей интернационализацией производства, на основе достижений научно – технического прогресса (НТР).[9] При этом возросла целостность мира в результате крушения отдельных режимов, перехода постсоциалистических стран от планово – распределительной системы экономики к рыночным методам управления последней.
На данном, третьем этапе развития мировой экономики быстро растут рынки товаров и услуг, капиталов и рабочей силы, средства международной информации, обмен научно – техническими и культурными ценностями, усилилось взаимодействие и взаимозависимость государств. Этому во многом способствовала деятельность международных экономических организаций, таких например как МВФ.[10] Исходя из вышеизложенного, можно прийти к обоснованному и мотивированному выводу, о том, что мировая экономика развивается под влиянием исторических, а также экономических факторов которые обуславливают соответствующую цикличность развития последней.
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА МИРОВОМ ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ
2.1. Анализ деятельности основных финансовых организаций на мировом финансовом рынке
Общество одновременно стремится к экономическому росту полной занятости и к устойчивому уровню цен.
Со времен становления капитализма национальная экономика во всех странах растет — увеличивается не только объем производства за определенный период времени, но и возрастает национальное богатство и производственный потенциал стран. Однако этот рост не является ни постоянным, ни плавным.
Экономика подвержена колебаниям, которые часто называют циклами деловой активности или циклами экономической конъюнктуры.
Деловые циклы уже давно привлекают внимание экономистов, которые стремятся не только выявить закономерности циклического развития, но и спрогнозировать будущее экономическое развитие.
Экономическим циклом называют промежуток времени между двумя одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры.
Экономический (деловой) цикл — подъемы и спады уровней экономической (деловой) активности в течение нескольких лет. Это промежуток времени между двумя одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры.[11] Среди основных форм экономических отношений в мировом хозяйстве, находится международная миграция капитала означающая помещение за границей средств, приносящих собственнику доход.
Миграция (или вывоз) капитала имеет ряд экономических причин, а именно:
— перенакопление капитала в стране – экспортере (так называемое «золотое ожирение»), и возможность более прибыльного размещения последнего не в национальной экономике;
— Наличие в странах – импортерах капитала, более дешевого сырья, и рабочей силы;
— Интернационализация производства при несовпадении спроса на капитал и его предложения в различных странах;
— Возможность увеличения вывоза товаров, и т.д;
Следуя за вывозом товаров, вывоз капитала сам, в свою очередь, стимулирует развитие международной торговли.
Вышеуказанное, в частности проявляется в том, что иностранные кредиты обычно бывают «связанными», т.е. заемщик должен покупать товары из страны – кредитора.
При этом, последний организует в стране – импортере сеть зарубежных филиалов и дочерних компаний ТНК, которые обеспечивают сбыт товаров материнской компании, сервисное обслуживание последнего(ремонт, консультирование), а это в свою очередь стимулирует рост вывоза капитала в страну – импортера, его прибыльности.[9] Учитывая вышеизложенное, считаем необходимым осуществить анализ деятельности отдельных международных финансовых организаций, а именно:
— Международного Валютного Фонда [24]:
Для оперирования реальными цифрами и объективного анализа, обратимся к официальной отчетности Международного Валютного Фонда за 2019 г, [27] а именно:
Рис.3. Объемы непогашенных не льготных кредитов МВФ за период 2010 – 2019 гг.[27] На основе анализа вышеизложенного иллюстрационного изображения, можно прийти к обоснованному выводу, о том, что активизация финансирования МВФ в рамках поддержания макроэкономической стабильности отдельных стран превалировало на анализируемом отрезке в после кризисные периоды, а именно в периоды проявление рецессии и стагнации отдельных национальных экономик.
— Группа Всемирного Банка и Международной Ассоциации Развития (МАР).
Можно сказать об увеличении роли международных финансовых институтов в развитии мировой экономики через механизм финансирования крупнейших инфраструктурных проектов, о чем свидетельствует динамическое увеличение активов МБРР в анализируемом периоде.
— Международная Финансовая Корпорация
Можно утверждать, о динамическом участии данной международной финансовой институции на рынке международного капитала и инвестиций.
— Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций.
Содержательный анализ имеющихся в открытом доступе официальных, информационных данных, позволяет утверждать, о наличии динамической деятельности анализируемой организации в сфере предоставления гарантий в сфере кредитования отдельных инфраструктурных проектов.
— Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) обеспечивает урегулирование инвестиционных споров между правительствами и иностранными частными инвесторами, либо улаживая разногласия, либо через арбитражное разбирательство.
Указанная структура создана создан в 1966 г. в соответствии с Конвенцией об урегулировании инвестиционных споров между государствами и гражданами других государств.
Обращение в МЦУИС делается на добровольной основе, но, согласившись на арбитражное разбирательство, ни одна из сторон не может отказаться от него в одностороннем порядке.
МЦУИС является самостоятельной организацией, тесно связанной с Всемирным банком, все его члены также являются членами Банка. В Административный совет под председательством Президента Всемирного банка входит по одному представителю от каждого государства, ратифицировавшего Конвенцию.[31] На основе вышеизложенного, приходим к обоснованному и мотивированному выводу, о том, что анализируемая организация, осуществляет юридическое разрешение споров в сфере инвестиций между государствами ратифицировавшими соответствующую конвенция, а также гражданами указанных стран.
— Банк международных расчетов.
Банк был создан в 1930 г. на основе межправительственного соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк. Он является старейшей международной организацией в области международного валютно-финансового сотрудничества.
Банк открылся в мае 1930 г. на основе Швейцарской банковской хартии с местопребыванием в г. Базель, Швейцария.
Лондонский клуб объединяет коммерческие банки-кредиторы ведущих стран мира. Его возглавляет Дойче-банк (Франкфурт-на-Майне).[33] Содержательный анализ общедоступных, официальных информационных источников, позволяет обоснованно утверждать, что Лондонский клуб — неформальный многосторонний механизм выработки договоренностей со странами-должниками, испытывающими трудности с выплатой внешнего долга, по условиям погашения их межбанковской задолженности.
Статуса международной организации не имеет. Основные принципы его деятельности — индивидуальный подход к каждой стране-должнику, обусловленность пересмотра погашения долга, равномерное распределение потерь от реструктуризации долговых обязательств между всеми членами — весьма схожи с принципами Парижского клуба. [34] На основе вышеизложенного, можно сделать обоснованный и мотивированный вывод, о том, что в структуре мировых финансовых институций, существует ряд формальных и неформальных организаций, деятельность которых направлена на перераспределение мировых финансовых ресурсов, с целью динамического развития экономической системы в целом, а также развития социальных проектов, а также юридического урегулирования споров в сфере экономики (инвестиций) между государствами и отдельными гражданами.
2.2. Современные проблемы мировой экономики, участие международных финансовых организаций в их разрешении
Содержательный общедоступных специализированных научных источников, позволяет обоснованно утверждать, что человечество на современном этапе развития столкнулось с целым рядом проблем.
Данные глобальные проблемы объединяет то, что последние являются универсальными, порожденными противоречивыми последствиями научно – технического прогресса.
Содержательно, данный массив проблем, можно сгруппировать следующим образом, а именно:
Демографическая проблема – связана с исключительно масштабным «демографическим взрывом», который начался с середины 20-го века, и стремительно сопровождался стремительным ростом населения Земли, особенно развивающихся странах.
Продовольственная проблема – на данный момент затрагивает условия жизни сотен миллионов людей.[12] Радикальное решение глобально продовольственной проблемы требует дальнейшей интенсификации сельского хозяйства на основе использования достижений научно технического прогресса, широкой агропромышленной интеграции, а также более рационального распределения и обмена продовольствия в условиях цивилизованного и социально ориентированного рынка.[12] Экологическая проблема – является одной из важнейших глобальных проблем, которая затрагивает сами основы существования человеческой цивилизации в целом.[11] Среди проявлений экологического кризиса, выделяются такие как деградация почв, обезлесение, нехватка воды для потребительских и промышленных нужд, опустынивание, загрязнение воздушного пространства, истощение озонового слоя Земли, и т.д.
Содержательный анализ финансовой отчетности международных финансовых организаций, позволяет обоснованно утверждать, что последние финансово участвуют в реализации тех или иных проектов, связанных на нивелирование вышеперечисленных мировых проблем, в плоскости финансирования программ здравоохранения и эпидемиологии, водоснабжения, транспортной инфраструктуры, программ по борьбе с глобальным потеплением.
ГЛАВА 3 РАЗВИТИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ
3.1. Пути совершенствования деятельности международных финансовых отношений
Проведенный, вышеизложенный анализ, позволил дать характеристику основным направлениям и результатам деятельности международных финансовых организаций.
На основе вышеизложенного, можно прийти к таким выводам о направлениях совершенствования деятельности международных финансовых институтов, а именно:
— Необходимо осуществить предметный и содержательный анализ уставов проанализированных международных организаций, на предмет соответствия последних, реалиям современности;
— В плоскости проблемы глобального потепления на Земле, необходимо и в дальнейшем развивать как инвестиционные программы, направленные на уменьшение выбросов парниковых газов с одной стороны, так и внедрять грантовые программы финансирования научных изысканий, непосредственно данного негативного климатического процесса;
— Необходимо усилить вектор перераспределения мировых финансовых ресурсов, в плоскости усиления финансирования беднейших стран Африки, а также стран подверженных внутренним военным катаклизмам;
— Необходимо дальнейшие совершенствование программ направленных на обеспечение продовольственной безопасности мира, в т.ч. путем финансирования изысканий в сфере селекции и агрономии;
— Учитывая опыт предыдущих экономических кризисов, с целью прогнозирования, и смягчение негативных проявлений последних, необходимо усиление соответствующей информационно – аналитической работы.
— В порядке отслеживания современных тенденций в мировых финансов необходимо на уровне соответствующих международных финансовых организаций, выступавшим объектом анализа в данной работе, провести аналитические исследования о природе и существующих уровней фундаментальной стоимости криптовалют набирающих популярность на сегодняшний день в мире;
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В вышеизложенной работе, мы провели анализ основных тенденций развития а также механизма перераспределения финансовых ресурсов в мировой экономике, на примере характеристики, и общего анализа деятельности мировых институций в сфере финансов.
На основе вышеизложенного, можно обоснованно и мотивированно прийти к таким обоснованным выводам, а именно:
— Мировая экономика – это совокупность национальных, суверенных хозяйств, которые составляют основу таковой;
— Мировая экономика – развивается исторически, под влиянием объективных и субъективных факторов;
— Мировая экономика развивается циклически, при этом современные черты последний сформировались поэтапно на протяжении 20-го века;
— На современном этапе развития, акценты мировой экономики, смещаются к развитию высоких технологий, которые подразумевают высокую добавленную стоимость;
— На современном этапе развития, следует отметить о наличии ряд экономических союзов в рамках соответствующих договоренностей отдельных государств;
— Перераспределение финансовых ресурсов на мировом рынке неравномерно, в условиях глобализации экономики возрастает роль транснациональных корпораций анализируемых в аспекте данной работы процессах;
— Развитие информационных технологий, интернет – банкинга (трейдинга), безусловно влияет на уровень гибкости ликвидности мирового рынка движения денежных средств и вложений последних в различного рода производные активы;
— В мировой экономике прослеживаются ряд проблем объективного, а также субъективного характера, последние обусловлены как правила политической составляющей, в рамках геополитического и геоэкономического соперничества отдельных государств на мировой арене;
— На мировом рынке, действуют ряд международных институций, деятельность которых направлена на планомерное развитие мировой экономической системы, нивелирование перекосов в перераспределении мировых финансовых ресурсов, разрешение юридических споров в сфере инвестиций и экономики, при этом ряд таких организаций являются формальными (официальными), отдельные же, носят неформальный договорной характер;
На основе вышеизложенного, можно сделать вывод, что актуальность темы, подтверждена в процессе исследования, тема является социально значимой, прикладной, в связи с динамическим развитием мировых отношений которые как мы уже отмечали выше глобализируется, соответствующие исследования, необходимо проводить на периодической основе.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Григорьева, Е.М. Мировая экономика. Краткий курс для бакалавров: Учебное пособие / Е.М. Григорьева. — М.: Финансы и статистика, 2019. — 192 c.
2. Джинджолия, А.Ф. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебное пособие / Л.С. Шаховская, А.Ф. Джинджолия, Е.Г. Попкова . — М.: КноРус, 2018. — 256 c.
3. Зубенко, В.В. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник и практикум / В.В. Зубенко, О.В. Игнатова, Н.Л. Орлова. — Люберцы: Юрайт, 2016. — 409 c.
4. Ивасенко, А.Г. Мировая экономика: Учебное пособие / А.Г. Ивасенко, Я.И. Никонова. — М.: КноРус, 2020. — 640 c.
5. Короткова, Т.Л. Мировая экономика. Краткий курс для бакалавров: Учебное пособие / Т.Л. Короткова. — М.: Финансы и статистика, 2019. — 192 c.
6. Кудров, В.М. Мировая экономика: Учебное пособие / В.М. Кудров. — М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2017. — 416 c.
7. Лаптев, С.В. Основы теории государственных финансов: Учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», «Мировая экономика» / С.В. Лаптев.. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2018. — 240 c.
8. Ломакин, В.К. Мировая экономика. Практикум: Учебное пособие / В.К. Ломакин. — М.: ЮНИТИ, 2021. — 223 c.
9. Ломакин, В.К. Мировая экономика: Учебник. / В.К. Ломакин. — М.: ЮНИТИ, 2016. — 671 c.
10. Любецкий, В.В. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник / В.В. Любецкий. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2019. — 350 c.
11. Мороз, И.И. Мировая экономика и международные экономические отношения (для бакалавров) / И.И. Мороз. — М.: КноРус, 2018. — 256 c.
12. Николаева, И.П. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник для бакалавров / И.П. Николаева, Л.С. Шаховская. — М.: Дашков и К, 2017. — 244 c.
13. Николаева, И.П. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник для бакалавров / И.П. Николаева, Л.С. Шаховская. — М.: Дашков и К, 2018. — 244 c.
14. Орлов, А.И. Мировая экономика и международный бизнес. Экспресс-курс / А.И. Орлов. — М.: КноРус, 2020. — 280 c.
15. Павлов, П.В. Финансовое право: Учебное пособие для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», «Мировая экономика», «Налоги и налогообложение» / П.В. Павлов. — М.: Омега-Л, 2019. — 302 c.
16. Поляков, В.В. Мировая экономика / В.В. Поляков, Р.К. Щенин. — М.: КноРус, 2018. — 320 c.
17. Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте за 2020 г. с.12 [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru/publ/Obzor/2020-03_res.pdf
18. Годовой отчет Банка России за 2020 г. с.253. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru/publ/God/ar_2020.pdf
19. Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте за 2020 г. с.12 [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru/publ/Obzor/2021-03_res.pdf
20. Годовой отчет Банка России за 2019 г. с.261. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru/publ/God/ar_2019.pdf
21. Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте за 2020 г. с.12 [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru/publ/Obzor/2021-02_res.pdf
22. Годовой отчет Банка России за 2021 г. с.293. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru/publ/God/ar_2021.pdf
23. Международный Валютный Фонд. Данные Информационного Агентства «Риа – Новости». [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://ria.ru/spravka/20190614/943203308.html
24. Вэб — Сайт МВФ во всемирной сети Интернет. [Электронный ресурс]. Режим доступа: www.imf.org/
25. Вэб — сайт Межбанковской Валютной Биржи в сети Интернет. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.moex.com/
26. Официальный вэб – сайт МИД РФ. Информация о Парижском Клубе Кредиторов. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.mid.ru/parizskij-klub-kreditorov/-/asset_publisher/km9HkaXMTium/content/id/1914090
27. Вэб — Сайт МВФ во всемирной сети Интернет. [Электронный ресурс]. Режим доступа: Отчет Фонда за 2019 год.http://www.imf.org/external/pubs/ft/ar/2019/eng/pdfs/AR19-RUS.pdf с.51
28. Вэб – сайт Мирового Банка в сети Интернет . Отчет о деятельности Группы Мирового Банка и МАР. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://openknowledge.worldbank.org/bitstream/handle/10986/27986/211119RU.pdf с.80
29. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров. Официальный вэб – сайт в сети Интернет. [Электронный ресурс]. Режим доступа:http://www.un.org/ru/ecosoc/icsid/
30.Европейский Банк Реконструкции и развития Вэб – сайт в сети Интернет. Отчетные данные. [Электронный ресурс]. Режим доступа:file:///D:/%D0%97%D0%B0%D0%B3%D1%80%D1%83%D0%B7%D0%BA%D0%B8/financial-report-2016-russian.pdf ЕБРР за 2016 гг. с.4
31. Информация о Банке Международных Расчетов. Специализированный электронный ресурс. Режим доступа: http://www.globfin.ru/articles/finance/bmr.htm
32. Официальный вэб – сайт МИД РФ. Информация о Лондонском Клубе Кредиторов. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.mid.ru/londonskij-klub-kreditorov/-/asset_publisher/km9HkaXMTium/content/id/419404