Сдача экзаменов по дисциплине «Ведение расчетных операций»

Задание 1. Оформите договор банковского счета

АО «Камелия» обратилось в банк 11 марта 2021 года для открытия расчетного счета. Между банком и клиентом был заключен договор банковского счета. Банк открывает Клиенту расчетный счет № 40702810500005047021.

Расторжение Договора является основанием для закрытия счета. При этом остаток денежных средств, находящихся на счете на день его закрытия, должен быть равен 0 (Нулю).

Все разногласия при исполнении  Договора подлежат обязательному предварительному разрешению в претензионном порядке. Претензии должны быть рассмотрены сторонами в течение 5 дней с момента  их  получения. В случае возникновения спора по Договору, он рассматривается в Арбитражном суде Нижегородской области.

Реквизиты:

АО «Камелия»

ИНН 5247027908, КПП 671010011

ОГРН 1206315102585

Генеральный директор Степанов Алексей Иванович, действует на основании устава.

Наименование подразделения:         «Тольяттинское отделение № 40 Сбербанка России»

Адрес:  445017, Самарская обл., город Тольятти, улица Ленина, дом № 114

Телефон:          8(8482)263-731, 8(800)555-55-50 «бесплатно в России»

Факс:    8(8482)26-37-31

Реквизиты отделения:           •          ПАО Сбербанк России «Поволжский банк»

• Корреспондентский счет: № 30101810200000000607 в ГРКЦ ГУ Банка России по Самарской области г. Самара
• БИК: 043601607
• ИНН: 7707083893
• КПП: 774401001
• ОКПО: 02750515
• ОГРН: 1027700132195
• ОКАТО: 19252816001

E-Mail:  pvbsbrf@pvbsbrf.ru

Официальный сайт Сбербанка:        www.sberbank.ru

Задание 2. Оформить платежное поручение и составьте схему документооборота при расчетах платежными поручениями

ООО «Мелодия» производит оплату за товары 20 октября 2021 года согласно договору от 12 октября 2021 года.

Платежное поручение № 95, вид платежа электронно.

Реквизиты плательщика:

ООО «Мелодия», ИНН 7718251434, КПП 771801001. Банк: КБ «Индустриальный» (г. Москва), БИК 044525487, корсчет 3010181040000750487, расчетный счет 40702810800000331300.

Реквизиты получателя:

АО «Книжный магазин»

ИНН 7717027908

Банк: Филиал ОАО »Коммерческий» в г. Смоленске

БИК 046614783

Кор. счет 30101810400000000783

Расчетный счет 40702810206540055310

Очередность платежа – 06.

Задание 3. Оформить платежный документ

Согласно  решению о взыскании №254 от 18.01.21 МИ ФНС России №3 по Самарской области с ООО «Резон»  была взыскана по инкассовому поручению №160 Недоимка по страховым взносам  в Фонд социального страхования (125-ФЗ ст 22.1 от 24.07.1998 НК РФ) 174 рубля 67 копеек.

Реквизиты:

Плательщик ООО «Резон» ИНН 6319132820, КПП 631901001, лицевой счет 40502810К17000006208 Банк плательщика Филиал АО Глобэксбанк в г. Самаре, БИК 043678801, корр. Счет 3010181060000000801

Получатель Филиал №9 Государственного учреждения Самарского регионального отделения Фонда социального страхования российской Федерации), ИНН 6315801679, КПП 636201001, лицевой счет 40402810700000000013 Банк получателя ГРКЦ ГУ Банка России по Самарской области БИК 043601001

Задание 4.Три коммерческих банка (А, В, С) производят взаимные межбанковские расчеты.

За операционный день банк А отправил четыре платежа в банк В на сумму 100 тыс. руб., 150 тыс. руб., 200 тыс. руб. и 300 тыс. руб., а также три платежа в банк С на сумму в 200 тыс. руб., 250 тыс. руб. и 400 тыс. руб.

Банк В отправил два платежа в банк А на сумму по 100 тыс. руб. каждый и один платеж в банк С на сумму в 400 тыс. руб.

Банк С отправил пять платежей на сумму 150 тыс. руб., 200 тыс. руб., 300 тыс. руб., 450 тыс. руб. и 500 тыс. руб. в банк А, а также три платежа в банк В на сумму 150 тыс. руб., 250 тыс. руб. и 300 тыс. руб.

Рассчитать:

1. общее количество платежей, произведенных и полученных каждым из банков;
2. общую сумму платежей, подлежащих урегулированию каждым банком;
3. итоговое сальдо расчетов на основе двустороннего взаимозачета при прямых корреспондентских отношениях между банками.

Задание 5.

ООО «Дали» занимается реализацией обуви и кожгалантереи. Главный партнер компании – Faute, расположенная в Париже. ООО «Дали» необходимо оплатить своему партнеру товары, поставляемые по договору №04/2019 от 22.01.2021. Сумма договора 15 000 долл. Оформлен в надлежащем виде паспорт сделки №2/2021.

Компания работает по договору оплаты товаров:

— Предоплата – 100%.

ООО «Дали» обслуживается в ПАО «ВТБ» счет 407020412000000105439, юридический адрес: 443013, Россия, Самара, ул. Дачная, 2, корп. 1. Код SWIFT ПАО «ВТБ» VTBRRUM2SA3.

Банк получателя: Eramet, Paris, France, код SWIFT ERAMFRPA, государственный номер 106391.

Получатель: Faute. 12bis Rue Honoré Chevalier, Paris, France 75006, счет1356242087

Заполните платежное поручение по договору.

Задание 6.

Лимит выдачи наличными по расчетным банковским картам составляет 100000 рублей в день.

На расчетную карту Рыбин Антон Сергеевич вносит ежемесячно с января по июль 20000 руб. Лимит овердрафта, установленный банком по карте Рыбина А.С. — 13000 рублей.

В августе Антон планирует потратить накопленную сумму на обучение в Англии. Какая сумма будет на счете Антона в начале августа, и какой лимит по карте?