Тест на тему «Финансовые махинации»

1. Признаками финансового мошенничества являются:

• а) обманные действия; незаконное завладение чужой собственностью, в том числе приобретение прав на нее; искажение информации; злоупотребление доверием;
• б) активная рекламная кампания своих услуг, основанная на достоверной информации; наличие лицензии; соблюдение конфиденциальности информации;
• в) реклама, опытные операторы, активное использование современных интернет-технологий.

2. Банковская карта — это:

• а) всеобщий эквивалент, служащий мерой стоимости любых товаров и услуг и способный непосредственно на них обмениваться;
• б) пластиковая карта, обычно привязанная к одному или нескольким расчетным счетам в банке. Используется для оплаты товаров и услуг, в том числе через интернет, а также снятия наличных;
• в) документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.

3. Махинация означает:

• а) использование специальных накладок на разные части банкомата, где можно «собрать» данные пользователя;
• б) «выуживание» данных у самого владельца карты. Метод основан больше на доверии граждан, чем на каких-то технологических трюках;
• в) не разовый поступок, а череду продуманных действий, приводящих к собственному обогащению за счет чужих средств.

4. Если вы заметили, что пропали деньги с карты (например, пришло СМС-уведомление), стоит предпринять следующие шаги:

• а) обратиться в медпункт;
• б) обратиться в полицию с заявлением;
• в) набрать номер банка (номер горячей линии), в котором обслуживается карта; дождавшись нужного пункта от автоответчика, связаться с сотрудником; сообщить сотруднику необходимую информацию.

5. Согласно принятому в России Федеральному закону от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» любой банк на территории страны обязан вернуть украденные со счета деньги, если они были украдены путем мошеннических действий и клиент обратился с заявлением в банк в течение:

• а) суток;
• б) месяца;
• в) трех дней.

6. Данный вид обмана является одним из самых распространенных и происходит из-за утечки информации о человеке, чаще не из-за потери документов, а из-за преступного сговора, например кредитного специалиста, службы безопасности банка или других лиц:

• а) мошенничество с кредитками;
• б) получение кредита по поддельному паспорту;
• в) кредитование через «кредитных брокеров»;
• г) оформление заявки на кредит в интернете.

7. В данной схеме обмана вам предложат гарантированно получить кредит или кредитную карту за вознаграждение. Потребуют аванс за услугу. Подскажут, в какое отделение банка лучше подать заявку. Если вам одобрят кредит, потребуют оплатить оставшуюся сумму вознаграждения, при отказе аванс не вернут, ссылаясь на то, что сотрудники банка усилия прилагали:

• а) мошенничество с кредитками;
• б) получение кредита по поддельному паспорту;
• в) кредитование через «кредитных брокеров»;
• г) оформление заявки на кредит в интернете.

8. Заявки на банковский кредит надо подавать:

• а) лично обратившись к финансовому аналитику;
• б) обратившись к знакомым, родственникам;
• в) на официальных сайтах банков или через личный кабинет;
• г) на официальном сайте Министерства финансов РФ.

9. Скимминг — это:

• а) получение ваших персональных данных через сайты-однодневки;
• б) оформление заявки на кредит через интернет;
• в) использование микрокамер или накладных клавиатур для совершения мошеннических действий.

10. Что из перечисленного ниже не относится к правилам защиты от финансовых мошеннических действий?

• а) экономить на услуге СМС-информирования;
• б) отвечать на письма, присланные по электронной почте, которые запрашивают вашу конфиденциальную информацию;
• в) в случае потери паспорта сразу обратиться в полицию с заявлением о пропаже, в котором подробно описать все обстоятельства (по возможности).

11. Признаками мошенничества в финансовой сфере являются:

• а) обещание сверхдохода и минимальных рисков;
• б) наличие лицензии на заявленную деятельность;
• в) условие предварительного взноса наличными;
• г) агрессивная реклама;
• д) долгое присутствие на рынке и положительная репутация.

12. Финансовая пирамида — это:

• а) учреждение, специализирующееся на привлечении вложений респондентов (инвесторов). Объектом инвестиций являются ценные бумаги (акции, облигации, векселя);
• б) посредники в совершении сделок купли-продажи ценных бумаг, осуществляющие свою деятельность на основе лицензии;
• в) организованная схема получения дохода ее участниками за счет привлечения средств новых участников.

13. Грозит ли законодательная ответственность организаторам финансовых пирамид?

• а) нет, не грозит;
• б) да, только административная;
• в) да, только уголовная;
• г) да, как административная, так и уголовная.

14. Если вы стали жертвой финансовой пирамиды, то вам необходимо:

• а) обратиться в полицию и сообщить в Банк России;
• б) собрать все финансовые документы и обратиться в полицию;
• в) собрать все финансовые документы, обратиться в полицию и сообщить в Банк России.

15. Самой крупной пирамидой на постсоветском пространстве стала (название произошло от начальных букв фамилий учредителей):

• а) КСМ;
• б) МММ;
• в) НММ.