Меню Услуги

Уголовно-правовая охрана банковской деятельности

Страницы:   1   2

Узнай стоимость написания такой работы!

Ответ в течение 5 минут! Без посредников!

Содержание

  • Введение
  • Глава 1. Общая характеристика преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
  • 1.1. Понятие банковской деятельности и ее содержание
  • 1.2. Уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
  • Глава 2. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
  • 2.1. Общие меры борьбы с преступлениями, совершаемыми в сфере банковской деятельности
  • 2.2. Специальные меры борьбы с преступлениями, совершаемыми в сфере банковской деятельности
  • Заключение
  • Список используемых источников

 

Введение

Проблемы противодействия преступлениям, совершенным в сфере банковской деятельности, несомненно, являются одной из ключевых проблем сегодня.

Причина этого переход к рыночным отношениям, начавшийся с начала 90-х годов. Последнее столетие вызвало интенсивное развитие сферы банковского дела и превратило его в один из самых значительных секторов экономики.

Банки разумно считаются стратегической частью экономической системы, которая играет важную роль в создании и успешном развитии рыночного механизма.

Как ясно продемонстрировали события последних лет, процессы, происходящие в этой сфере, оказывают непосредственное влияние на все без исключения стороны жизнедеятельности общества и, в конечном счете, определяют социальную стабильность общества. Формирование банков в России и формирование правовых основ их деятельности являются одними из наиболее важных результатов, происходящих в стране трансформации.

Внимание государства к этой сфере вполне оправданно, поскольку оптимизация новой банковской системы является необходимым условием для последовательной реализации самой экономической реформы.

Анализ состояния банковской системы в последние годы показывает, что процесс установления рыночных отношений сопровождается ежегодным обострением криминальной ситуации в этой области. Свидетельством тому являются серьезные изменения, которые произошли в структуре и динамике преступности в этом секторе экономики. Материальный ущерб, причиненный преступлениями в сфере банковского дела, очень значителен.

Особая опасность банковских преступлений связана с их групповым характером; они включают как юридических, так и физических лиц, а также должностных лиц, которые призваны осуществлять надзорные функции в сфере банковского дела. В то же время преступления в сфере банковского дела отличаются разнообразными, постоянно обновляемыми, сложными высокоинтеллектуальными методами.

Поэтому сегодня главной угрозой для российской банковской системы является не столько возможные макроэкономические катаклизмы, сколько уголовные нарушения, которые по своим качественным характеристикам создают угрозу стабильности всей финансовой системы и тем самым к экономической безопасности Российская Федерация.

Доля преступлений, совершенных в сфере банковской деятельности за последние несколько лет, не превышает одной пятой от общего числа преступных деяний в кредитно-финансовой системе в целом.

И хотя официальная статистика иллюстрирует лишь небольшую часть, даже эти данные показывают, что ущерб, причиненный преступлениями в банковском секторе, на порядок выше, чем у государственных учреждений.

Это обстоятельство определяет особую актуальность борьбы с преступностью в рассматриваемом секторе экономики.

Несовершенство норм уголовного права «дополняет» и проблемы организационного плана. Государственные органы, призванные противодействовать этому виду преступлений, сегодня не смогли эффективно выполнять возложенные на них задачи. Низкая координация правоохранительных и надзорных органов, межведомственная разобщенность, проявление узко-ведомственных интересов — все это приводит к серьезным «неудачам» в их работе и часто к оперативным нарушениям, уничтожению базы фактических данных и, в конечном счете, Качественное расследование уголовных дел.

В результате преступники захватывают все новые и новые объекты банковской системы, которые продолжают переходить от государственного контроля к криминализованной нише.

Объектом исследования является ли преступление в сфере банковского дела и его социально-опасных последствий социальным и правовым явлением, а также практика правоохранительных органов в его противодействии.

Предметом исследования являются: характеристика преступлений в сфере банковской деятельности; факторы, оказывающие криминогенное влияние на эту сферу, личность преступника, возможности усовершенствования законодательного и организационного обеспечения противодействия исследуемым преступлениям.

Цель исследования — это углубление научных знаний о преступности в банковском секторе на основе его комплексного криминологического анализа и разработки научно обоснованных предложений по его противодействию с учетом изменений, произошедших в последние годы в Уголовном кодексе Российской Федерации, А также финансового кризиса в развивающихся странах.

Для достижения этой цели были поставлены следующие задачи:

Разработать концепцию банковского дела и его особенности;

  • изучать и оценивать состояние, структуру и динамику преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности, прогнозировать тенденции его развития;
  • выявлять причины, способствующие совершению преступлений в сфере банковского дела и классифицировать их;
  • составить криминологический портрет личности преступника;
  • определить основные криминологические и уголовно-правовые меры для противодействия преступлениям в банковском секторе.

Методологической основой исследования являются общетеоретические положения криминологии, уголовного права и других правовых наук, философии, социологии, экономики. Решение поставленных перед диссертантом задач проводилось с учетом современного состояния этих научных отраслей, а также действующего законодательства.

Узнай стоимость написания такой работы!

Ответ в течение 5 минут!Без посредников!

 

Глава 1. Общая характеристика преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности

1.1. Понятие банковской деятельности и ее содержание

Термин «банковская деятельность» относится к числу так называемых межотраслевых понятий, которые активно применяются не только в сфере одной специальной отрасли права (в данном случае в банковском праве), но и в других отраслях права. В частности, данный термин употребляется в Федеральном законе «О банках и банковской деятельности», в Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» , в Налоговом кодексе Российской Федерации, в Таможенном кодексе Российской Федерации, в Уголовном кодексе Российской Федерации, в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях, в Федеральном законе «О накопительно — ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих» , в Федеральном законе «О техническом регулировании, в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве).

Часто термин «банковское дело» используется в законодательстве в различных аспектах, что создает дополнительные трудности для правоохранительных органов. Например, в ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации после термина «банковское дело» в скобках указывается термин «банковские операции», из которого можно сделать вывод, что эти понятия являются синонимами, что не соответствует концепции банковской деятельности, Которые могут быть получены из банковского законодательства. Российский законодатель периодически использует термины, близкие по смыслу к понятию «банковское дело», но не совпадает с ним по смыслу и содержанию (например, термины «деятельность кредитных организаций», «банковские услуги», «банковское дело» «И некоторые другие), что также усложняет процесс правоприменения.

Если вы переходите к теории банковского права, сразу привлекает внимание множество определений термина «банковское дело» и отсутствие единых критериев в определении этого понятия.

Отдельные авторы реципируют определение «незаконная банковская деятельность» из УК РФ (например, банковская деятельность подразумевает осуществление банковских операций).

В целом, в теории банковского права дается достаточно много различных определений понятия «банковская деятельность». Так, например, К. Трофимов считает, что банковскую деятельность можно определить как основанную на законе либо лицензии предпринимательскую деятельность кредитных организаций на рынке финансовых и связанных с ними услуг по выполнению функций посредничества в кредите, платежах и обращении капитала.

Полагаю, что определение понятия «банковская деятельность» через понятия «финансовые услуги», «обращение капитала», «посредничество в кредите» неудачно, так как потребовалось бы разъяснение данных понятий.

Таким образом, во всех приведенных определениях ядром банковской деятельности признаются банковские операции, а также банковские сделки.

Как уже отмечалось, законодательно не дается не только определение понятия «банковская деятельность», но и понятий «банковская операция» и «банковская сделка». В теории банковского права даются разнообразные определения вышеозначенных понятий. Так, например, М.М. Агарков определил банковские операции как «сделки, совершение которых составляет непосредственный предмет деятельности банка…» А.Ю. Викулин считает, что «банковские операции это сделки, объектом которых могут выступать деньги, ценные бумаги, драгоценные металлы, природные драгоценные камни, систематически проводимые кредитными организациями и Банком России (его учреждениями) в соответствии с принципом исключительной правоспособности…». Однако эти определения, за исключением А.Ю. Викулина, были даны до вступления в силу Федерального закона от 3 февраля 1996 г. «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР». Действовавший до этого Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР» не разделял банковские операции и банковские сделки, давая их единый перечень. Определение понятия «банковская операция» через термин сделка, а понятия «банковская сделка» через термин операция, может внести еще большую путаницу в банковскую практику.

Более логичным представляется, что под банковскими операциями следует понимать такие «технологические» действия банка, обусловленные статутными особенностями его функционирования как кредитной организации, которая призвана осуществлять соответствующие финансово- технические операции в целях финансового самообеспечения и создания стабильных экономических условий для оказания закрепленных в Уставе банковских услуг. В определении же банковских сделок следует, прежде всего, исходить из гражданско-правового понимания самого термина «сделка», наделяя его специфическими признаками, свойственными для банковских сделок.

Таким образом, в узком смысле слова банковская деятельность — это разновидность предпринимательской деятельности, заключающаяся в совершении совокупности банковских операций и банковских сделок кредитными организациями (или Банком России). Однако необходимо учитывать тот факт, что в широком смысле к банковской деятельности относится не только основная, но и вспомогательная банковская деятельность. В трактовке А.Г. Братко «основная банковская деятельность — это такая деятельность кредитной организации, которая включает банковские операции и банковские сделки. Вспомогательная банковская деятельность направлена на обеспечение благоприятных и безопасных условий осуществления основной банковской деятельности. Эта деятельность косвенно связана с результатами основной банковской деятельности. Например, к вспомогательной банковской деятельности относится информатизация, охрана, система безопасности и другие аналогичные виды деятельности различных подразделений кредитной организации».

Современная банковская деятельность характеризуется законодательными и существенными параметрами. Законодательные параметры определены в Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» и сводятся в основном к тому, что право на осуществление банковской деятельности может принадлежать только юридическому лицу, созданному и действующему в форме хозяйственной компании, и только после того, как это право специально предоставленным ему Банком России. Основные параметры характеризуют содержание и способы осуществления банковской деятельности. Его содержание заключается в том, чтобы заимствовать деньги с целью предоставления их на условиях займа (одалживать заемные средства). Методами банковской деятельности являются заключение договоров банковского вклада, банковского счета и кредита.

В некоторых странах существуют юридические определения понятий «банковское дело», «банковские услуги», «банковское дело». Например, в Соединенных Штатах существует определение Федеральной резервной системы (ФРС), согласно которой банковский бизнес признает деятельность, заключающуюся в привлечении депозитов, предоставлении кредитов и предоставлении услуг, связанных с этой областью. В российской законодательной практике неоднократно предпринимались попытки дать юридическое определение понятия «банковское дело», но все они не были реализованы. Например, в одном из проектов Банковского кодекса дается описание сущности и субъекта банковской деятельности как предпринимательской деятельности при выполнении строго определенного набора банковских операций (операций), подлежащих лицензированию. Я считаю, что такое определение не совсем успешно, даже если предметом банковских операций и операций является Банк России, который не требует лицензии на осуществление таких операций.

В целом, поддерживая ранее высказанные предложения о необходимости кодификации банковского законодательства, следует обратить внимание на то, что в одной из первых статей проекта Банковского кодекса были определены определения вышеуказанных и некоторых других концепций. Банковский кодекс должен стать фундаментальным правовым актом не только с точки зрения количественного регулирования банковских и связанных с ним правовых отношений, но он должен, прежде всего, адекватно отражать качественный аспект соответствующих социальных отношений.

Из-за отсутствия законодательного определения понятия «банковская деятельность» неясности возникают не только при определении правоспособности банков в процессе лицензирования банковской деятельности, ее налогообложения, но и в вопросе привлечения к уголовной ответственности по статье 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность». Прежде всего, возникают споры в отношении объективной стороны и субъектов данного состава преступления.

Таким образом, в настоящее время существует реальная необходимость создания легального определения понятия «банковская деятельность». Определение понятия «банковская деятельность» должно содержать признаки, четко отграничивающие этот вид деятельности от других видов профессиональной деятельности.

1.2. Уголовно-правовая характеристика преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности

Банковская деятельность представляет собой специфическую форму предпринимательства, связанную с привлечением денежных ресурсов и распределением ссудных капиталов. Их экономические интересы сводятся к получению прибыли, получаемой за счет разницы в процентных платежах по вкладам и кредитам.

Трудность регулирования и контроля банковской деятельности заключается в том, что функции не только банков, но и их основных конкурентов — небанковских организаций финансово-кредитной системы — динамично меняются. Финансовые, брокерские и страховые компании пытаются подойти к банкам по списку услуг. Банки в текущих условиях предоставляют брокерские, лизинговые, доверительные и другие услуги.

Преступление в сфере банковского дела (далее именуемое «банковское преступление») может быть определено как совокупность наемных посягательств на систему общественных отношений, охраняемых государством, в том числе имущественные интересы физических и юридических лиц, а также Установленный порядок функционирования (управления) банка.

Банковская преступность охватывает различные виды вреда, причиненного защищенным экономическим интересам юридических и физических лиц. В этом случае причиненный вред очень, очень разнообразен как по своему характеру, так и во внешних формах его проявления. Часто он может иметь длительный характер (между действием и вредными последствиями, которые произошли), отличается от непосредственного восприятия ущерба и отсутствия конкретных пострадавших. В результате, как утверждают некоторые авторы, «результат этих преступлений не сводится к набору ущемленных индивидуальных частных интересов, а для нанесения ущерба обществу в целом».

Под объектом расследованных преступлений понимаются интересы государства и организаций, а также отдельных лиц или охраняемые уголовным правом социальные отношения, возникающие при ведении банковской деятельности. Объективная сторона состава конкретного преступления, совершенного в сфере банковской деятельности, является преступным деянием, осуществляемым в рамках банковской деятельности.

Объективная сторона преступлений, о которых идет речь, в основном характеризуется действиями (незаконная банковская деятельность (статья 172 Уголовного кодекса Российской Федерации), псевдо-бизнес (статья 173 Уголовного кодекса), незаконное получение кредита (статья 176 Уголовный кодекс)). Только одно из указанных преступлений может быть совершено только бездействием: злонамеренное уклонение от уплаты кредиторской задолженности (статья 177 Уголовного кодекса Российской Федерации).

Узнай стоимость написания такой работы!

Ответ в течение 5 минут!Без посредников!

Обязательными доказательствами объективной стороны некоторых преступлений являются социально опасные последствия, указанные в положениях уголовного законодательства (статьи 172, 173, 176 Уголовного кодекса Российской Федерации).

Субъективный аспект преступлений в сфере банковской деятельности характеризуется в форме намерения. Некоторые формулировки содержат дополнительные признаки субъективной стороны: мотив и цель.

Незаконная банковская деятельность (статья 172 Уголовного кодекса Российской Федерации). Особенность этого преступления лежит в пределах нормы уголовного права. Эта область — банковская система Российской Федерации, в которую входят Банк России, кредитные учреждения, а также филиалы и представительства иностранных банков.

В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» с последующими изменениями и дополнениями к Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» с последующими изменениями и дополнениями банковская деятельность разрешена осуществлятся кредитными организациями, в том числе банками, регистрацией и специальным разрешением (лицензией) Центрального банка Российской Федерации.

Проведение банковской деятельности (банковских операций) без регистрации означает нарушение процедуры лицензирования для ведения бизнеса по закону (глава 2 Закона о банках). Виды операций, которые не требуют регистрации в качестве кредитной организации и получения специального разрешения (лицензии) Банка России, не являются банковской деятельностью.

Преступлением при наличии других признаков состава является ведение банковской деятельности после принятия Банком России решения об аннулировании лицензии. В то же время ситуация, описанная в ст. 23 Закона о банках. В своей десятой части установлено правило, согласно которому в случае отмены или аннулирования лицензии кредитная организация возвращает указанную лицензию Банку России в течение 15 дней с даты такого решения.

Объектом преступления является установленная законом процедура, обеспечивающая нормальное существование банковской деятельности.

Объективной стороной нелегальной банковской деятельности является осуществление этой деятельности: a) без регистрации или b) без специального разрешения (лицензии), когда такое разрешение (лицензия) является обязательным, или c) с нарушением лицензионных условий (для Например, банковские операции не указаны в лицензии).

С субъективной стороны незаконное банковское дело предполагает наличие вины в форме прямого или косвенного намерения. Преступник понимает, что банковская деятельность осуществляется без регистрации или без специального разрешения (лицензии) для выполнения определенных банковских операций или в нарушение условий лицензирования и что это (вероятно) наносит серьезный ущерб гражданам, организациям или государству или Приводят к извлечению дохода в большом количестве того, что он хочет или сознательно допускает.

Незаконная банковская деятельность, связанная с извлечением доходов в крупном размере, осуществляется только с прямым намерением.

Например, в Чечне организованная преступная группа (восемь человек), возглавляемая Шайдаевой, долгое время с использованием поддельных печатей и штампов осуществляла незаконную банковскую деятельность в регионе Гудермес под видом отделения Сбербанка. Представители правоохранительных органов оценивают незаконный оборот «банковских» средств в 10 миллионов рублей, а доход мошенников — в 259 тысяч рублей. Уголовное дело было возбуждено по ст. 172, часть 2 Уголовного кодекса (незаконная банковская деятельность). Для возмещения ущерба из задержанных было изъято 2,5 миллиона рублей.

Мотивы преступления, как правило, корыстные.

Субъектами незаконной банковской деятельности являются специальные темы: руководители банков и другие кредитные учреждения, осуществляющие незаконную банковскую деятельность. Основываясь на личных данных этих лиц, которые отправляются в Центральный банк для регистрации (имея более высокий юридический или экономический опыт и опыт работы с банковскими операциями), возраст субъектов будет значительно старше 18 лет.

Возрастной признак этой группы преступлений нуждается в уточнении. Во всех монографических произведениях или монографиях, комментариях к Уголовному кодексу, учебниках, очень категорично заявлено, что уголовная ответственность за все преступления, принадлежащие этой группе, составляет 16 лет, в соответствии со ст. 20 4.1 Уголовного кодекса. Определение атрибута возраста для субъекта преступления в сфере банковского дела требует иного подхода, в зависимости от характеристик объективной стороны или субъекта конкретного преступления. Следует учитывать, что субъекты этих преступлений могут быть либо общими, либо особыми. Иногда особый предмет прямо не упоминается в норме Уголовного кодекса, но это следует из смысла закона. Итак, п. 1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» говорится, что основанием для отказа в регистрации кредитной организации и выдачей лицензии на банковские операции является несогласованность кандидатов, выдвинутых на должность главы кредитной организации, главный бухгалтер кредитной организации и ее заместителей, квалификационные требования, установленные федеральными законами и принятые в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

В соответствии с несоответствием кандидатов, выдвинутых на эти должности, эти квалификационные требования понимаются как: отсутствие высшего юридического или экономического образования и опыт управления департаментом, другое подразделение кредитной организации, деятельность которой связана с осуществлением банковских операций , Или отсутствие двухлетнего управленческого опыта такого отдела, подразделения. С большим трудом — человек, достигший 16-летнего возраста, который имел бы вышеуказанные характеристики.

Предметом преступления по ст. 172 Уголовного кодекса не может быть индивидуальным предпринимателем, поскольку кредитная организация является коммерческой компанией: обещает льготные условия для вкладов, привлеченных к фиктивной компании в соответствии с ее учредительными документами. Официальная государственная регистрация компании будет способствовать мошенничеству, способствовать процессу завоевания доверия к ней. Однако сам факт создания фиктивной коммерческой организации остается за рамками мошенничества, не покрывается композицией. Обман в псевдо-бизнесе, в отличие от мошенничества, очень специфичен; Он заключается в создании коммерческой организации, уставные задачи которой никогда не будут реализованы. Ложное предпринимательство, будучи мошенничеством, экономическим преступлением, посягает не на собственность, а на принципы ведения экономической деятельности. Законодатель предусматривает уголовную ответственность за независимый общественно опасный акт — создание коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, которая влечет за собой определенные последствия.

Лжепредпринимательство и мошенничество, таким образом, самостоятельные преступления, требующие квалификации: первое — по ст. 173 УК РФ, второе — по ст. 159 УК РФ. Следует отметить, что, хотя ущерб в мошенничестве и в лжепредпринимательстве в основе своей совпадает, он тем не менее у лжепредпринимательства много шире, поскольку включает в себя кроме прямого положительного вреда (что имеет место в хищении) еще и упущенную выгоду, нематериальный вред и т.п. Соответственно, вполне возможна одновременная квалификация содеянного по ст. 159 УК РФ и по ст. 173 УК РФ.

Такие специалисты, как Л.Д. Гаухман и C.B. Максимов полагают, что лжепредпринимательство, совершенное с целью хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество, представляет собой способ совершения мошенничества, ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК РФ. Такое предпринимательство в качестве способа оконченного мошенничества, предусмотренного ч.2 или ч.З ст. 159 УК РФ квалифицируется только по этим частям данной статьи, поскольку согласно правилам квалификации преступлений «преступление, способ совершения которого, указанный в законе, является самостоятельным преступлением, квалифицируется только по статье УК РФ, наиболее полно охватывающей содеянное. Дополнительная квалификация по статье УК РФ, предусматривающей ответственность за сам способ совершения преступления, в полном объеме не требуется. Это положение представляет собой разновидность случаев квалификации преступлений при конкуренции части и целого».

По мнению данных авторов, лжепредпринимательство, являющееся способом совершения оконченного мошенничества, ответственность за которое установлена 4.1 ст. 159 УК РФ, квалифицируется по совокупности преступлений: по ч.1 ст. 159 УК РФ и ст. 173 УК РФ, что обусловлено правилом квалификации преступлений при конкуренции части и целого, согласно которому «более полная норма не должна быть менее строгой по сравнению по сравнению с менее полной нормой», а санкция ст. 173 УК РФ строже санкции ч. 1 ст. 159 УК РФ. Лжепредпринимательство, представляющее собой покушение на мошенничество, по тем же основаниям квалифицируется по ст. 173, ст.ЗО и ч. 1 ст. 159 УК РФ.

Практика показывает, что в некоторых случаях зачастую довольно сложно отличить гражданско-правовые отношения от отношений, регулируемых уголовным законодательством. Основой для делимитации является элемент преступления, такого как намерение. Именно его присутствие определяет состав преступлений, предусмотренных в ст. Изобразительное искусство. 176 и 177 Уголовного кодекса.

По мнению авторов «Руководства для следователей», когда намерение преступников первоначально предназначено для присвоения кредитных средств, их действие квалифицируется в соответствии со статьями 159 и 327 Уголовного кодекса Российской Федерации. Действия по незаконному получению кредита могут быть первоначально направлены не на растрату, а на поиск средств, без окупаемости в банке-кредиторе. В последнем случае, в зависимости от конкретных обстоятельств дела, может возникнуть вопрос об уголовной правовой квалификации по статьям 176 и 177 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Трудность в доказательстве намерения совершать деяния: незаконное получение кредита и злонамеренное уклонение от уплаты кредиторской задолженности заставляет следователя переквалифицировать эти преступления (например, на мошенничество), отказывать в возбуждении уголовного дела или прекращении возбужденного уголовного дела в связи с Отсутствие состава преступления. В настоящее время эти преступления практически неэффективны.

Узнай стоимость написания такой работы!

Ответ в течение 5 минут! Без посредников!

Вышеупомянутые проблемы свидетельствуют о необходимости, во-первых, законодательного пересмотра статей 176 и 177 Уголовного кодекса, а во-вторых, обобщения существующей практики расследования незаконного получения кредита и умышленного уклонения от погашения кредиторской задолженности.

В заключение важно подчеркнуть, что при формулировании и решении вышеуказанных проблем следует исходить из того, что в связи с динамикой экономических и социальных процессов, происходящих в стране, необходимо обеспечить устойчивое развитие общества. В долгосрочной перспективе все более сложный подход в сфере банковского дела. Разработка мер по борьбе с конкретными негативными явлениями основана на общем.

 

Глава 2. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности

2.1. Общие меры борьбы с преступлениями, совершаемыми в сфере банковской деятельности

Предотвращение преступлений в рассматриваемой сфере во всем их многообразии представляет собой сложную и многогранную деятельность, осуществляемую различными типами и на разных уровнях социального управления. Его масштаб и интенсивность зависят от социальных условий, в которых происходит функционирование общества и которые определяют состояние объекта профилактической работы. В этой связи в литературе справедливо отмечается, что «основные звенья банковской системы со своими структурными единицами … четко отражают состояние общества и рыночные отношения, в которых функционируют банки».

Хорошо известно, что структура и основные принципы организации банковской системы в доперестроечный период значительно отличались от существующих. Особенности советской банковской системы, в том числе государственная форма собственности банковских учреждений, отсутствие разнообразия финансовых институтов и т. Д., Значительно сузили возможности криминальных посягательств в этой области. Уязвимость сферы банковской деятельности проявилась в постсоветский период, определяя особую актуальность проблем, связанных с противодействием преступности в этом секторе экономики.

Из-за особенностей содержания этих концепций в вопросе их корреляции в криминологической литературе существуют разные точки зрения. Некоторые авторы считают, что термины «предупреждение», «предупреждение» и «предупреждение» относятся к разным уровням и типам рассматриваемой деятельности. Другие говорят об условном характере таких разграничений и, используя расширительное толкование термина «профилактика», рассматривают понятия «профилактика» и «предупреждение» равнозначными .

Предупреждение преступности это целенаправленное воздействие государства, общества, физических и юридических лиц на процессы детерминации и причинности преступности, в целях недопущения вовлечения в преступность новых лиц, совершения новых криминальных деяний, расширения криминализации общественных отношений. Тогда в системе предупреждения преступности выделяются три самостоятельных, дополняющих друг друга направления деятельности:

  • устранение (упреждение, ограничение) криминогенных явлений и процессов, выступающих в качестве причин и условий преступности и отдельных видов преступлений — профилактика;
  • выявление лиц и общностей (групп), вынашивающих преступные намерения, обнаруживших преступный умысел, и нейтрализация (устранение) их решимости совершить преступление — предотвращение преступлений;
  • прерывание преступных действий конкретных лиц на стадиях приготовления к преступлению и покушения на преступление — пресечение преступлений.

В настоящей работе в качестве базового будет использоваться ставшее уже классическим в криминологии определение предупреждения преступности как «многоуровневой системы государственных и общественных мер, направленных на устранение, ослабление или нейтрализацию причин и условий преступности». Она включает множество видов деятельности: мониторинг, анализ, прогноз преступности как социального явления, разработку и реализацию мер по ее предупреждению, а также выявление и устранение причин преступности, оказание профилактического воздействия на лиц с предкриминальным поведением, оказание помощи населению по защите от противоправных действий.

Отсюда предупреждение преступлений в сфере банковской деятельности — это активное использование государственными и общественными институтами сложившейся системы объективных предпосылок для сдерживания, противодействия и преодоления причин, условий и факторов, детерминирующих данный вид преступности и совершение конкретных преступлений, посягающих на банковскую деятельность.

Предупреждение преступности, в том числе и в сфере банковской деятельности, представляет собой совокупность элементов, включающую в себя: объекты предупредительной деятельности; субъекты, осуществляющие эту работу; меры предупредительного воздействия.

Общим объектом предупреждения преступлений в сфере банковской деятельности служат криминогенные явления различного характера и уровня, влияющие на масштаб преступности, ее динамику и структуру, на отдельные группы преступных посягательств на данную сферу экономики, а также деятельность людей, которая должна осуществляться в соответствии с нормами права.

Предупреждение преступности — многоуровневая система мер, исходящих от разных субъектов .

Среди субъектов предупреждения преступности выделяются так называемые специализированные и неспециализированные. Критерием их разграничения служат особенности правовых полномочий.

Субъектами предупреждения являются государство, специализированные (правоохранительные) органы, различные объединения и группы граждан, целенаправленно осуществляющие управление, планирование либо реализацию превентивных мероприятий.

В криминологической литературе предложены самые различные классификации мер предупреждения преступности: по уровню, целям и задачам их применения, масштабу реализации, по степени интенсивности воздействия, правовой характеристике, содержанию, по субъекту и объекту воздействия.

Весьма распространенным является подход, согласно которому основными составляющими системы предупреждения преступности являются меры общесоциального и специально-криминологического предупреждения преступности.

Применительно к рассматриваемой проблематике предупреждение преступлений, осуществляемое на общесоциальном уровне, является социально полезной деятельностью по совершенствованию общественных отношений путем решения крупных социальных, экономических и иных проблем жизнедеятельности общества, позитивно сказывающихся на состоянии преступности в сфере банковской деятельности. В свою очередь, предупреждение преступлений, осуществляемое на специально- криминологическом уровне, — деятельность, целенаправленно ориентированная на противодействие преступлений в сфере банковской деятельности.

По нашему мнению, все элементы системы предупреждения преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности (ее меры, уровни, формы и виды) выстраиваются 1 в стройную систему лишь применительно к деятельности субъектов, призванных законом заниматься вопросами, связанными с данной сферой экономики.

Сложившаяся к настоящему времени в России государственная система субъектов, призванных осуществлять противодействие преступлениям, совершаемым в сфере банковской деятельности, в полном соответствии с разнообразием направлений деятельности в данной области, является весьма сложным многосубъектным образованием.

Среди них выделяются две основные группы: — субъекты, деятельность которых связана с защитой установленного порядка функционирования учреждений банковской системы (Центральный банк РФ, Министерство финансов РФ, аудиторские службы, Межведомственная комиссия Совета Безопасности РФ по безопасности в сфере экономики, Федеральная Служба по финансовому мониторингу, государственная комиссия по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках России и др.; субъекты, относящиеся к системе правоохранительных органов (суды и прокуратура, арбитражные суды, органы юстиции и внутренних дел), чья деятельность направлена на выявление, раскрытие, пресечение преступлений в сфере банковской деятельности.

Сразу оговоримся, что мы не предполагаем подробно останавливаться на деятельности перечисленных субъектов, а лишь дадим характеристику структур, выполняющих основной объем работы по предупреждению банковской преступности.


Страницы:   1   2